Cauți cele mai bune ETF-uri din 2024? Ai ajuns în locul în care trebuie. Aici vei găsi o listă în care am prezentat 24 fonduri tranzacționate la bursă pe care noi le considerăm că merită să le urmărești.
Acum, alegerea a 24 cele mai bune ETF-uri pare o sarcină herculeană, dat fiind faptul că sunt aproape 10.000 de opțiuni din care poți alege la ora actuală.
Este ca atunci când discuți cu montaniarzi și îi rogi să creeze o listă cu sunt cei mai frumoși munți pe care i-au cutreierat. Vei observa că vor începe să adauge nume și nu se vor mai putea opri.
Cam așa am fost și noi cu crearea tabelului de mai jos.
Am considerat, totuși, drept cele mai bune ETF-uri acele produse care au un management bun, care vin cu costuri generale mici și care au performanțe dovedite în timp (cu o excepție, pe care te lăsăm să o descoperi singur).
Am vrut să prezentăm un top 10, dar în timp ce îl cream ne-am dat seama era total insuficient, așa că am tot adăugat produse până am ajuns la cele 24 pe care le vei putea vedea imediat.
Așadar, pentru a nu mai lungi această introducere care deja parcă simțim că ne-a luat prea mult, iată care credem noi că sunt cele mai performante ETF-uri din 2024 de care ar fi bine să ții cont când dorești să începi să investești în astfel de instrumente:
În continuare vom vorbi câte puțin despre fiecare instrument în parte. Vom prezenta produsele targetate, numărul deținerilor, motivul includerii în tabel și prognoza pentru anul în curs.
Dacă nu te interesează aceste aspecte, poți sări peste ele, apăsând aici.
iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
Produse principale targetate: iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA) investește într-un mix de acțiuni și obligațiuni, cu o alocare agresivă spre acțiuni pentru a maximiza creșterea.
Număr de dețineri: AOA are 8 dețineri principale, incluzând alte ETF-uri iShares care acoperă multiple clase de active și sectoare economice.
Acestea includ fonduri care investesc în acțiuni globale, obligațiuni și alte instrumente financiare, oferind o diversificare robustă.
Motiv pentru includere: Am inclus AOA în al nostru top ETF-uri în care să investești în 2024 datorită diversificării și strategiei sale agresive, care este potrivită pentru investitorii în căutarea unei creșteri ridicate.
Expense ratio-ul de 0.15 % este rezonabil pentru un ETF agresiv, iar alocarea sa predominantă în acțiuni îl face atractiv pentru cei cu un apetit de risc ridicat.
Prognoză pentru 2024: Se așteaptă ca AOA să aibă performanțe solide, având în vedere alocarea sa agresivă și diversificarea prin multiple clase de active.
Redresarea economică globală și creșterea piețelor de acțiuni sunt factori care vor susține performanța acestui ETF.
iShares Core Growth Allocation ETF (AOR)
Produse principale targetate: iShares Core Growth Allocation ETF (AOR) investește într-un mix echilibrat de acțiuni și obligațiuni pentru a oferi creștere moderată. Printre dețineri se numără alte ETF-uri iShares care acoperă diverse clase de active.
Număr de dețineri: AOR are 8 dețineri principale, oferind diversificare prin alte ETF-uri formate din fonduri care investesc în acțiuni americane și internaționale, precum și în obligațiuni cu diferite maturități și grade de risc.
Motiv pentru includere: A fost ales datorită echilibrului său între risc și creștere, fiind ideal pentru investitorii care doresc stabilitate cu un potențial moderat de creștere.
Expense ratio-ul de 0.15 % este competitiv pentru un ETF echilibrat, iar mixul de acțiuni și obligațiuni oferă o diversificare eficientă.
Prognoză pentru 2024: Prognoza pentru AOR este una pozitivă datorită strategiei sale investiționale. Creșterea economică globală și stabilitatea piețelor financiare vor susține performanța acestui ETF.
Avantis U.S. Small Cap Value ETF (AVUV)
Produsele principale targetate de AVUV: Avantis U.S. Small Cap Value ETF (AVUV) urmărește performanța unui indice propriu care include acțiuni ale companiilor mici din Statele Unite, cu evaluări atractive și potențial de creștere.
Acest ETF se concentrează pe companii care sunt subevaluate, oferind investitorilor oportunități de creștere semnificative.
Numărul de dețineri și exemple importante: Deține în jur de 600 acțiuni. Printre cele mai notabile, se numără companii precum Asbury Automotive Group Inc., PDC Energy Inc. și Greenbrier Companies Inc.
De ce l-am ales în topul cu cele mai bune ETF-uri: AVUV a fost ales datorită strategiei sale de investiții în companii mici și subevaluate, care oferă un potențial de creștere semnificativ.
Expense ratio-ul de 0.25 % este rezonabil, având în vedere strategia activă de gestionare.
Prognoza pentru 2024: Pozitivă, având în vedere redresarea economiei americane și potențialul de creștere al companiilor mici din SUA, în special în perioada premergătoare și imediat următoare alegerilor americane.
AVUV ar putea beneficia de aceste tendințe, oferind investitorilor oportunități de creștere atractive.
Columbia U.S. ESG Equity Income ETF (ESGS)
Produsele principale targetate de ESGS: Columbia U.S. ESG Equity Income ETF (ESGS) urmărește performanța indicelui Beta Advantage® U.S. ESG Equity Income Index, care include acțiuni ale companiilor americane cu evaluări ESG ridicate și venituri din dividende atractive.
Practic, acest ETF combină investițiile responsabile din punct de vedere social cu veniturile din dividende.
Numărul de dețineri și exemple importante: Deține acțiunile a aproximativ 100 de companii. Printre cele mai importante se numără Procter & Gamble Co., Johnson & Johnson și Verizon Communications Inc.
De ce l-am ales în topul nostru: A fost inclus datorită focusului său pe companii cu evaluări ESG ridicate și dividende atractive.
Expense ratio-ul de 0.35 % este rezonabil pentru un ETF ESG, iar combinația dintre venituri din dividende și investiții responsabile îl face atractiv pentru investitorii pe termen lung.
Prognoza pentru 2024 Prognoza pentru 2024 este pozitivă, având în vedere creșterea interesului pentru investițiile ESG și stabilitatea companiilor deținute.
ESGS ar putea beneficia de tendința continuă spre investiții sustenabile și responsabilitatea socială.
iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT)
Produsele principale targetate de FLOT: iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT) urmărește performanța indicelui Bloomberg Barclays US Floating Rate Note < 5 Years Index, care include obligațiuni cu rate de dobândă variabile emise de companii americane.
Numărul de dețineri și exemple importante: Deține peste 300 de obligațiuni. Aici putem aminti emisiuni de obligațiuni de la companii precum Goldman Sachs Group Inc., Wells Fargo & Co. și Bank of America Corp.
De ce l-am ales în topul nostru: FLOT a fost selectat datorită protecției sale împotriva riscului de creștere a ratei dobânzilor.
Obligațiunile cu rate de dobândă variabile se ajustează la schimbările ratei dobânzilor, oferind o protecție eficientă împotriva inflației. Ca atare, astfel de instrumente sunt ideale pentru investitorii care au strategii pe termen lung.
Prognoza pentru 2024: Favorabilă, având în vedere potențialele creșteri ale ratei dobânzilor de către Rezerva Federală. FLOT ar putea beneficia de acest mediu, oferind venituri ajustate la rate mai mari.
Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)
Produsele principale targetate de FNDF: Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF) urmărește performanța indicelui Russell RAFI Developed ex US Large Company Index, care include companii mari din piețele dezvoltate internaționale, excluzând Statele Unite.
Numărul de dețineri și exemple importante: Deține aproximativ 900 de acțiuni. Cele mai notabile includ Royal Dutch Shell PLC, Toyota Motor Corp., BP PLC și Novartis AG.
De ce l-am ales în top ETF-uri 2024: FNDF a fost selectat datorită diversificării oferite de expunerea la companii mari și solide din piețele internaționale.
Expense ratio-ul de 0.25 % este competitiv, iar metoda de selecție fundamentală poate oferi stabilitate și creștere pe termen lung.
Prognoza pentru anul în curs: Optimistă, cu așteptări de creștere economică în piețele dezvoltate. FNDF ar putea beneficia, totodată, și de stabilitatea companiilor mari în care investește.
SPDR Gold Shares (GLD)
Produse principale targetate: SPDR Gold Shares (GLD) investește în aur fizic, oferind investitorilor expunere directă la prețul aurului.
Acesta deține aur fizic în depozite securizate, făcându-l un activ de refugiu în perioade de incertitudine economică.
Număr de dețineri: Nu deține acțiuni sau alte instrumente financiare în afară de aur fizic, ceea ce îl face un instrument pur de investiție în aur.
Motiv pentru includere: A fost inclus drept un ETF de top datorită rolului său ca activ de refugiu în perioade de incertitudine economică și inflație. Pentru investitorii conservatori reprezintă un must-have al portofoliului.
Expense ratio-ul de 0.40 % este acceptabil pentru un ETF care deține aur fizic, iar performanțele istorice au demonstrat stabilitate în perioade de volatilitate a pieței.
Prognoză pentru 2024: Se așteaptă să beneficieze de cererea crescută pentru aur în contextul incertitudinii economice și a riscurilor inflaționiste post-alegeri.
Investitorii caută adesea aurul ca o protecție împotriva inflației și a instabilității valutare.
iShares Bitcoin Trust (IBIT)
Produse principale targetate: iShares Bitcoin Trust (IBIT) oferă investitorilor expunere la prețul Bitcoin, prin dețineri directe în Bitcoin.
Număr de dețineri: IBIT deține 305.612,32830 Bitcoin în conturile sale, oferind investitorilor o modalitate de a investi în criptomonede fără ca aceștia să fie nevoiți să dețină ei direct activele digitale.
Astfel, acest ETF permite investitorilor care doresc să adauge criptomonede în portofoliul lor să o facă fără bătăile de cap legate de stocarea și securizarea lor.
Motiv pentru includere: IBIT este inclus datorită popularității crescânde a criptomonedelor și a rolului său ca instrument de diversificare.
Expense ratio-ul de 0.12 % este competitiv pentru un ETF care oferă expunere la Bitcoin, făcându-l atractiv pentru investitori care doresc să profite de potențialul de creștere al criptomonedelor fără a se confrunta cu complexitatea tehnică a deținerii directe.
Prognoză pentru 2024: Foarte pozitivă, având în vedere interesul continuu pentru criptomonede și potențialul lor de apreciere – toată lumea așteaptă un nou bull run al Bitcoin-ului de mai bine de un an deja.
Totuși, investitorii trebuie să fie conștienți de volatilitatea ridicată a pieței criptomonedelor și de riscurile asociate.
iShares National Muni Bond ETF (MUB)
Produsele principale targetate de MUB: iShares National Muni Bond ETF (MUB) urmărește performanța indicelui S&P National AMT-Free Municipal Bond Index, care include obligațiuni municipale scutite de taxe federale.
Acest ETF oferă investitorilor expunere la o gamă largă de obligațiuni municipale de pe întreg teritoriul Statelor Unite.
Numărul de dețineri și exemple importante: Peste 2.000 de obligațiuni municipale, printre cele mai importante numărându-se emisiuni de obligațiuni din California, New York și Texas.
De ce l-am ales în topul nostru: Fatorită beneficiilor fiscale pe care le oferă și stabilității pe termen lung.
Expense ratio-ul de 0.07 % este excelent, iar diversificarea geografică și sectorială îl face o opțiune atractivă pentru investitorii care caută venituri exonerate de taxe.
Prognoza pentru 2024 Moderat pozitivă, având în vedere că obligațiunile municipale continuă să fie o opțiune atractivă pentru investitorii care caută stabilitate și beneficii fiscale.
Cu toate că există riscuri legate de politica fiscală și de ratele dobânzilor, este considerat că MUB oferă o protecție eficientă împotriva volatilității pieței.
Invesco QQQ Trust (QQQ)
Produse principale targetate: Invesco QQQ Trust (QQQ) urmărește performanța indicelui NASDAQ-100, care include 100 dintre cele mai mari companii non-financiare listate pe NASDAQ.
Număr de dețineri: QQQ are aproximativ 100 de dețineri, concentrându-se în principal pe sectorul tehnologic.
Printre cele mai mari dețineri se numără companii lideri de piață, cum ar fi Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet și Meta, printre altele.
Motiv pentru includere: QQQ este inclus datorită expunerii sale la companiile IT de top, care au demonstrat o creștere constantă și inovație de-a lungul anilor.
ETF-ul are un expense ratio de 0.20 %, oferind un echilibru bun între cost și potențialul de creștere. Performanțele istorice remarcabile și poziția dominantă pe piața tehnologică îl fac un ETF atractiv pentru investitori.
Prognoză pentru 2024: Se preconizează că QQQ va continua să performeze bine, având în vedere creșterea continuă a sectorului tehnologic.
Inovațiile și cererea globală pentru soluții tehnologice sunt factori cheie care vor susține performanțele acestui ETF.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Produsele principale targetate de SCHD: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) urmărește Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, care este compus din acțiunile a 100 companii cu dividende mari din Statele Unite.
Acest ETF este conceput pentru a oferi venituri consistente din dividende și o creștere a capitalului pe termen lung.
Numărul de dețineri și exemple importante: SCHD deține aproximativ 100 de acțiuni. Printre cele mai notabile, se numără Home Depot Inc., Pfizer Inc., PepsiCo Inc. și Coca-Cola Co.
De ce în considerăm unul dintre cele mai bune ETF-uri: datorită performanțelor sale solide și a costurilor scăzute, cu un expense ratio de doar 0.06 %.
Este ideal pentru investitorii care caută venituri stabile din dividende și expunere la companii americane de înaltă calitate.
Prognoza pentru 2024: SCHD este așteptat să continue să performeze bine datorită stabilității companiilor deținute și a politicilor de dividende atractive.
Economia americană stabilă și politica monetară favorabilă ar putea susține creșterea acestui ETF.
Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
Produse principale targetate: Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) investește în trusturi de investiții imobiliare (REIT-uri) din SUA.
Număr de dețineri: SCHH are aproximativ 100 de dețineri, concentrându-se pe sectorul imobiliar din SUA. Printre cele mai mari dețineri se numără American Tower, Prologis și Equinix.
Motiv pentru includere: Datorită expunerii sale la sectorul imobiliar american, care este într-o continuă creștere și care oferă oportunități de venituri stabile și diversificare.
Expense ratio-ul de 0.07 % este extrem de competitiv, făcându-l atractiv pentru investitori.
Prognoză pentru 2024: Se așteaptă ca SCHH să beneficieze de cererea constantă pentru proprietăți imobiliare și de veniturile din chirii, astfel că perspectivele sunt unele pozitive.
Invesco S&P 500 GARP ETF (SPGP)
Produsele principale targetate de SPGP: Invesco S&P 500 GARP ETF (SPGP) urmărește performanța indicelui S&P 500 Growth at a Reasonable Price (GARP) Index, care se concentrează pe acțiuni ale companiilor din S&P 500 cu rate de creștere și evaluări atractive.
Numărul de dețineri și exemple importante SPGP deține acțiunile a în jur de 75 companii. Printre ele, se numără Alphabet Inc., Amazon.com Inc., Microsoft Corp. și Apple Inc.
De ce l-am ales în topul nostru: Ne-a atras strategia sa GARP, care echilibrează creșterea și valoarea, oferind investitorilor potențial de creștere sustenabilă.
Totodată, expense ratio-ul de 0.34 % este rezonabil pentru un ETF activ gestionat.
Prognoza pentru 2024: Prognoza pentru 2024 este pozitivă, datorită potențialului de creștere al companiilor tehnologice și de consum incluse în ETF.
Continuarea inovațiilor și adoptarea tehnologiilor emergente ar putea susține performanța acestui ETF.
United States Oil Fund LP (USO)
Produse principale targetate: United States Oil Fund LP (USO) urmărește prețul petrolului brut, investind în contracte futures pe petrol. Acest ETF oferă investitorilor expunere directă la prețurile petrolului și la fluctuațiile acestora.
Număr de dețineri: Deține contracte futures pe petrol și alte instrumente financiare legate de petrol. Nu deține acțiuni de companii petroliere, ci se concentrează exclusiv pe prețurile țițeiului.
Motiv pentru includere: Este ales datorită expunerii sale directe la prețul petrolului, ceea ce îl face atractiv în perioade de creștere a costurilor energetice. Sigur, nu am fi spus asta și în 2020, când țițeiul avea un preț chiar și negativ per baril.
Expense ratio-ul de 0.70% este rezonabil pentru un ETF care investește în contracte futures.
Prognoză pentru 2024: Pozitivă datorită creșterii cererii globale de energie și a prețurilor ridicate ale petrolului. Redresarea economică și creșterea activității industriale susțin perspectivele favorabile pentru acest ETF.
Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP)
Produse principale targetate: Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP) urmărește performanța indicelui USD (US Dollar Index), investind în contracte futures pe USD și alte instrumente financiare legate de USD.
Număr de dețineri: UUP deține contracte futures pe USD și alte instrumente financiare legate de USD, oferind investitorilor expunere directă la fluctuațiile valorii USD.
Motiv pentru includere: Este inclus datorită expunerii sale la USD, fiind ideal pentru investitorii care doresc să investească pe piața Forex, fără bătaia de cap aferentă acestui domeniu.
Expense ratio-ul de 0.75 % este justificat de natura specializată a investițiilor sale.
Prognoză pentru 2024: Se așteaptă să performeze bine în contextul unei economii americane puternice și a unei politici monetare stricte.
Apetitul global pentru USD și politicile economice favorabile vor susține performanțele acestui ETF. Sigur, prognoza depinde foarte mult și de rezultatul alegerilor din SUA, prețul USD fiind puternic influențat de politica americană.
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)
Produsele principale targetate de VCIT: Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT) urmărește performanța indicelui Bloomberg Barclays U.S. 5-10 Year Corporate Bond Index, care include obligațiuni corporative cu ratinguri de investiții și scadențe între 5 și 10 ani.
Numărul de dețineri și exemple importante: VCIT deține peste 2.000 de obligațiuni. Exemple de dețineri importante includ emisiuni de obligațiuni de la companii precum Apple Inc., Microsoft Corp. și JPMorgan Chase & Co.
De ce l-am ales în topul nostru: VCIT a fost ales datorită stabilității și veniturilor fixe oferite de obligațiunile corporative pe termen mediu.
Expense ratio-ul de 0.04 % este extrem de bun, făcându-l o opțiune atractivă pentru investitorii conservatori.
Prognoza pentru 2024: Moderată, cu așteptări de stabilitate a ratei dobânzilor și performanță solidă a obligațiunilor corporative. VCIT ar putea oferi protecție împotriva volatilității pieței de acțiuni și venituri constante.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Produse principale targetate: Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) investește în acțiuni ale companiilor din piețele dezvoltate din afara SUA, inclusiv Europa, Asia și regiunea Pacificului.
Număr de dețineri: Are aproximativ 4.000 de dețineri, oferind o diversificare globală extinsă și expunere la economii dezvoltate. Printre cele mai mari companii se numără Nestle, Samsung, Toyota și HSBC Holdings.
Motiv pentru includere: În principal datorită diversificării sale internaționale și expunerii la alte economii în afară de cea din Statele Unite ale Americii, oferind astfel un echilibru față de expunerile pe piața americană.
Expense ratio-ul de 0.06 % este și el unul din motivul pentru care acest ETF se regăsește în topul celor mai atractive produse din 2024, cum de altfel sunt și performanțele sal istorice.
Prognoză pentru 2024: Se așteaptă ca VEA să aibă performanțe stabile datorită redresării economiilor dezvoltate și a creșterii economiei globale.
Diversificarea geografică și expunerea la companii internaționale solide susțin o perspectivă pozitivă.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Produse principale targetate: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) investește în companii americane cu un istoric consistent de creștere a dividendelor.
Număr de dețineri: Este format din aproximativ 200 de dețineri, axându-se pe companii mari și stabile. Printre cele mai notabile sunt Microsoft, Johnson & Johnson, Procter & Gamble și Visa.
Motiv pentru includere: Stabilitate și creștere constantă a dividendelor, fiind ideal pentru investitorii care caută venituri pasive și creștere pe termen lung.
Expense ratio-ul de 0.06 % este și el extrem de atractiv.
Prognoză pentru 2024: Așteptările sunt ca VIG să continue să performeze bine datorită companiilor solide cu politici consistente de creștere a dividendelor pe care le are incluse.
Investitorii pot aștepta randamente stabile și o creștere moderată a valorii capitalului.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Produse principale targetate: Vanguard Real Estate ETF (VNQ) investește în trusturi de investiții imobiliare (REIT-uri) și alte companii din sectorul imobiliar.
Număr de dețineri: Aproximativ 170 de dețineri, oferind o diversificare largă în sectorul imobiliar. Printre cele mai mari dețineri se numără REIT-uri de top precum American Tower, Prologis și Crown Castle International.
Motiv pentru includere: Datorită expunerii sale la sectorul imobiliar, care oferă investitorilor oportunități de venituri stabile și diversificare.
Expense ratio-ul de 0.13 % este competitiv, iar performanțele istorice au fost solide, în ciuda unor fluctuații recente.
Prognoză pentru 2024: Stabilă datorită cererii constante pentru proprietăți imobiliare și veniturilor din chirii.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Produse principale targetate: Vanguard S&P 500 ETF (VOO) urmărește performanța indicelui S&P 500, unul dintre cei mai cunoscuți indici bursieri din lume.
Acesta include 500 dintre cele mai mari companii din SUA, reprezentând aproximativ 80% din capitalizarea totală a pieței bursiere americane.
Număr de dețineri: Are 500 dețineri, oferind investitorilor o diversificare largă în diverse sectoare economice, inclusiv tehnologie, sănătate, finanțe, și consumator discreționar.
Include companii de top precum Apple (7.10 %), Microsoft (6.51 %), Amazon (3.24 %), NVIDIA (2.84 %), Alphabet (2.14 %), Tesla (1.87 %) și Meta (1.84 %), care împreună constituie o parte semnificativă a fondului – 25.54 % (am scris în paranteze în dreptul fiecăruia procentul din S&P 500 controlat).
Motiv pentru includere: Ne place expunerea sale extinsă la piața de acțiuni americană, recunoscută pentru stabilitate și creștere pe termen lung.
Are un cost administrativ extrem de scăzut (0.03 %), ceea ce contribuie la maximizarea randamentelor pentru investitori.
Performanțele istorice solide și reputația de fond sigur și bine gestionat îl fac o alegere excelentă pentru investitori.
Prognoză pentru 2024: Se așteaptă ca VOO să continue să performeze bine, susținut de stabilitatea economică și creșterea continuă a companiilor din S&P 500 în perioada post-pandemie.
Sectoarele tehnologice și financiare sunt așteptate să conducă această creștere, oferind randamente solide investitorilor.
Vanguard Mid Cap Growth ETF (VOT)
Produsele principale targetate de VOT: Vanguard Mid Cap Growth ETF (VOT) urmărește performanța indicelui CRSP US Mid Cap Growth Index, care include acțiuni de creștere din sectorul companiilor de mărime medie din Statele Unite.
Numărul de dețineri și exemple importante: VOT deține acțiunile a aproximativ 200 de companii. Printre ele, cele importante ar fi DexCom Inc., DocuSign Inc., Match Group Inc. și Chipotle Mexican Grill Inc.
De ce l-am ales drept unul dintre cele mai bune ETF-uri în care să investești: Datorită expunerii la companii de mărime medie cu potențial de creștere ridicat.
Totodată, expense ratio-ul de 0.07 % este unul dintre cele mai mici, ceea ce îl face atractiv pentru investitorii pe termen lung.
Prognoza pentru 2024: Favorabilă, cu așteptări de creștere economică susținută în SUA și inovații continue în sectoarele tehnologic și de consum. VOT ar putea beneficia de aceste tendințe pozitive.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Produsele principale targetate de VXUS: Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) urmărește performanța indicelui FTSE Global All Cap ex US Index, care este compus din acțiuni ale companiilor din economiile dezvoltate și emergente, excluzând Statele Unite.
Acest ETF oferă expunere la piețele internaționale, inclusiv Europa, Asia, America Latină și Africa.
Numărul de dețineri și exemple importante VXUS deține peste acțiunile a peste 7.000 societăți din diverse piețe internaționale.
Printre cele mai importante companii se numără Alibaba Group Holding Ltd., Nestle SA, Samsung Electronics Co. Ltd. și Tencent Holdings Ltd.
De ce l-am ales în topul nostru: Ne-a atras diversificarea extinsă cu care vine și costurile reduse – expense ratio-ul de doar 0.07 %.
Expunerea sa globală îl face atractiv pentru investitorii care doresc să își diversifice portofoliul dincolo de piețele americane.
Prognoza pentru 2024: Pentru 2024, prognoza este una pozitivă, datorită redresării economice globale și a creșterii economiilor emergente.
Deși există riscuri geopolitice (spre exemplu, China) și fluctuații valutare, diversificarea pe multiple piețe și sectoare ar trebui să ajute la atenuarea acestor riscuri.
Energy Select Sector SPDR Fund (XLE)
Produse principale targetate: Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) urmărește performanța indicelui Energy Select Sector, care include preponderent companii din sectorul combustibililor consumabili – petrol și gaze.
Număr de dețineri: Are aproximativ 30 dețineri, toate din sectorul energetic. Printre cele mai mari putem enumera ExxonMobil, Chevron și ConocoPhillips, care reprezintă o parte semnificativă a fondului.
Motiv pentru includere: Performanței puternice a sectorului energetic din ultimii ani ne-au făcut să includem XLE în topul nostru, în special pe fondul creșterii cererii de energie și a prețurilor ridicate ale petrolului post-COVID.
Expense ratio-ul de 0.09 % este competitiv, iar fondul oferă expunere la companii energetice de top.
Prognoză pentru 2024: Se așteaptă ca XLE să continue să beneficieze de prețurile ridicate ale energiei și de cererea globală de petrol și gaze, astfel că perspectivele sunt pozitive.
Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
Produse principale targetate: Financial Select Sector SPDR Fund (XLF) urmărește performanța indicelui Financial Select Sector, care include companii financiare din S&P 500.
Număr de dețineri: XLF are aproximativ 70 dețineri, concentrându-se pe sectorul financiar, inclusiv bănci, companii de asigurări și firme de servicii financiare.
Printre cele mai notabile companii, se numără Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Bank of America și Wells Fargo.
Motiv pentru includere: Performanțelor solide din sectorul financiar, în special în contextul unei economii în creștere și a ratelor dobânzilor favorabile.
Expense ratio-ul de 0.09 % este mai mult decât competitiv, iar fondul oferă o expunere bine diversificată în sectorul financiar.
Prognoză pentru 2024: Sectorul financiar ar putea continua să se dezvolte bine, sprijinit de creșterea economică și potențialele creșteri ale ratelor dobânzilor, iar XLF ar putea beneficia de aceste condiții favorabile.
De ce această selecție
Am selectat aceste 24 de ETF-uri pe baza unei analize riguroase care a ținut cont de performanța lor istorică, diversitatea activelor și costurile asociate.
Alegerea noastră a avut ca scop diversificarea extremă a selecției, pentru a oferi vizitatorilor noștri o gamă cât mai variată de opțiuni din multiple sectoare, inclusiv tehnologie, energie, real estate, aur, petrol și criptomonede.
Această diversitate permite investitorilor să-și construiască un portofoliu echilibrat, adaptat propriilor obiective financiare și toleranței la risc.
Este important să reții totuși că, deși aceste ETF-uri au avut performanțe solide în trecut, acest lucru nu garantează neapărat rezultate similare în viitor. Fiecare investitor ar trebui să-și facă temele și să analizeze aceste opțiuni în funcție de situația sa financiară și de obiectivele pe termen lung.
Deja știi unde vrem să ajungem cu mesajul acesta, nu?
Niciodată nu ar trebui să iei de-a gata o astfel de listă. Nu o lua nici măcar ca o sugestie. Noi doar prezentăm o analiză a celor mai de succes ETF-uri (pe care le considerăm noi).
Totul trebuie trecut prin propriul filtru și analizat pentru a te asigura că investițiile alese sunt cele mai potrivite pentru tine, bugetul tău și apetitul tău de risc. Abia apoi te poți decide în ce ETF să investești.
Financer nu este un consultant financiar, astfel că nu putem da sfaturi investiționale cititorilor noștri.
Cum poți investi în ETF-uri
Am creat un ghid extrem de detaliat pe această temă pe care îl poți citi apăsând acest link. Aici vom prezenta doar varianta pe scurt.
Alege o platformă de tranzacționare ETF-uri
Dacă vrei să cumperi ETF-uri va trebui, în primul rând, să ai acces la ele. Iar pentru a avea acces la ele, ai nevoie de un broker.
Există zeci de brokeri la noi în țară, însă cele mai bune ETF-uri din România zicem noi că le poți cumpăra prin următoarele platforme patru platforme:
În continuare, ne-am gândit că cel mai bine ar fisă creăm două tabele comparativ care te vor ajuta să optezi pentru una din variantele prezentate.
În primul, am ales să comparăm principalele caracteristici cu care vine fiecare platformă:
| Caracteristică | Freedom24 | eToro | XTB |
|---|---|---|---|
| Cost deschidere cont | 0 USD | 0 USD | 0 USD |
| Cost de inactivitate | Nu există | 10 USD pe lună după 12 luni de inactivitate | 10 EUR pe lună după 12 luni de inactivitate |
| Cost de retragere bani | 7.5 USD per retragere | 5 USD per retragere | 0 USD per retragere |
| Număr de ETF-uri disponibile | 1.500 | 670 | 350 |
| Spread minim pentru ETF-uri | 0.012 USD per unitate | 0.15 pips | 0.5 pips |
| Taxe de brokeraj pentru ETF-uri | 1.20 USD per tranzacție + 0.5 % din prețul tranzacției | 0 % | 0 % |
| Social Trading | ❌ | ✅ | ✅ |
| Copy Trading | ❌ | ✅ | ❌ |
| Deschide cont aici | ✅ | ✅ | ✅ |
În al doilea tabel am comparat costurile de achiziție pe care le vei avea pentru acele produse care sunt disponibile pe toate cele trei platforme prezentate mai sus.
Diferența de costuri este dată de diferența de spread adăugat de brokeri:
| ETF | Preț Yahoo Finance | eToro | Freedom24 | XTB |
|---|---|---|---|---|
| GLD | 215.01 | 215.01 | 215.08 | 215.34 |
| IBIT | 34.14 | 34.14 | 34.29 | 34.18 |
| QQQ | 479.11 | 479.11 | 479.67 | 479.49 |
| SCHD | 77.76 | 77.76 | 77.92 | 77.87 |
| VEA | 49.41 | 49.42 | 49.41 | 49.49 |
| VNQ | 83.76 | 83.76 | 83.81 | 83.93 |
| XLE | 91.15 | 91.15 | 91.27 | 91.31 |
| XLF | 41.11 | 41.11 | 41.13 | 41.16 |
După cum poți observa și singur din tabelul acesta de costuri, eToro are spread-ul cel mai mic dintre toate cele trei platforme comparate. Cel puțin pentru produsele acestea 8 comparate, spread-ul este 0 sau extrem de mic.
În plus, eToro vine și cu alte câteva funcții pe care noi le considerăm ca fiind foarte utile, în special pentru investitorii începători, cum ar fi Social Trading, Copy Trading și Smart Portfolios.
Iată, așadar, doar câteva dintre motivele pentru care considerăm eToro drept platforma indeală pentru cei care caută să investească în cele mai bune ETF-uri din România, la costurile cele mai mici și utilizând un broker renumit, de încredere și simplu de utilizat.
Creează-ți cont pe platforma aleasă
Procesul de crearea al unui cont nou este unul extrem de simplu și de intuitiv, indiferent de brokerul ales.
Tot ce trebuie să ții cont este că îți va trebui pentru activare, pe lângă o adresă de mail valabilă și un număr de telefon, o carte de idenditate și un act care să ateste adresa ta (factură la utilități sau, mai bine, un extras de cont bancar).
După ce ai toate actele, nu îți va lua mai mult de 10 minute să ai contul creat, activat și gata pentru a investi în cele mai bune ETF-uri de pe piață.
Caută și cumpără ETF-ul dorit
Nu îți mai rămâne decât să cauți produsul investițional pe care îl dorești și să îl cumperi.
Cum faci asta? Te folosești de bara de căutare, iar apoi, achiziția, se face printr-o simplă apăsare de buton:
Cum găsești cel mai bun ETF pentru tine
Ei bine, aici nu te putem ajuta decât cu câteva idei de care să ții cont și pe care să le analizezi înainte să alegi cel mai potrivit ETF pentru strategia ta investițională:
Analizează-ți apetitul la risc
Dacă ești dispus să te expui unui risc mai mare, poate că ETF-uri precum AVUV, AOA și IBIT ar fi mai potrivite pentru tine.
Pe de altă parte, dacă nu îți dorești să te expui unui risc prea mare, poate că ar fi bine să te orientezi către ESGS, FLOT și GLD
Gândește-te la cât de mare vrei să fie durata investiției
Drept investiții pe termen lung te-ai putea orienta către FNDF, MUB și SCHD.
Pe de altă parte, dacă vrei să ai un stil investițional mai activ, să intri într-un moment propice, să iei profit și apoi să te orientezi spre altceva, ai putea opta pentru VXUS, UUP și IBIT.
