Țeapă Bitcoin – cum să te ferești de țepe criptomonede
21 Min de citit | Criptomonede
Angajamentul nostru pentru transparență
La Financer.ro, ne angajăm să te ajutăm să-ți gestionezi finanțele. Tot conținutul nostru respectă Ghidul nostru editorial. Suntem transparenți în privința modului în care evaluăm produsele și serviciile, așa cum este descris în Procesul nostru de creare a recenziilor, și explicăm clar cum câștigăm bani în ghidul nostru privind Admiterea promovării.
Țeapă Bitcoin și înșelătorie criptomonede. Cum le recunoaștem și cum ne ferim de ele
Întrucât am tot primit o mulțime de întrebări pe această temă, m-am gândit să creez un articol special dedicat subiectului „Țeapă Bitcoin și țeapă cu criptomonede”.
Voi prezenta modurile în care operează excrocii, cum să recunoști aceste țepe și cum să te ferești de ele.
Țeapa Bitcoin cu traderul care lucrează pentru tine
Atenție, acesta nu este numele oficial, dar așa am ales eu să numesc înșelătoria.
Modul în care funcționează această excrocherie criptomonede poate diferi, dar de obicei standard modus operandi este următorul:
Fie ești adăugat pe grupuri de WhatsApp dedicate „investițiilor în criptomonede” fie ești targetat cu reclame pe social media pe care dai click.
Cineva te contactează apoi direct pentru a-ți propune să investești diverse sume, de regulă mici, pe platforma Coinbase sau Binance, dar folosind un link special pe care ți-l dau ei.
Inițial, ești îndemnat să adaugi în cont o sumă mică de bani, iar excrocii îți vor dubla sau tripla investiția în câteva zile, iar „câștigurile” le vei putea vedea pe platformă.
Acum urmează adevărata înșelătorie - ți se vor cere depuneri tot mai mari de bani. Aceștia vor fi „investiți”, vei vedea că portofoliul tău înregistrează câștiguri continue, iar apoi ți se vor cere noi depuneri, pe motiv că „Este un moment ideal, haide să nu îl ratăm”.
Când, în sfârșit, vrei să capitalizezi câștigurile și să retragi parte din ele, ți se va spune că nu este bine să faci asta, că vei avea de plătit impozit etc. Dacă totuși insiști, ți se va cere să faci o nouă depunere pe motiv că „Trebuie să plătești o taxă de retragere”. După ce depui banii nu vei mai auzi nimic din partea agenților cu care erai în contact.
Și ce se întâmplă cu banii tăi, poți întreba. Ei bine, adevărul este că ei nu au ajuns niciodată pe platformele Binance sau Coinbase.
Știi acele link-uri pe care ziceam că ți le trimit excrocii ca să te loghezi pe crypto exchange-uri? Sunt către niște miror-uri ale acestor platforme atât de cunoscute.
Cu alte cuvinte către niște „aplicații fantomă” create de ei pentru a arăta aproape identic cu cele originale, dar care nu sunt altceva decât niște falsuri crase.
Tot „profitul” pe care îl vezi pe ecran este fals, este adăugat de excroci din pix. Banii tăi, în realitate, nu au fost niciodată investiți în nimic în afară de conturile respectivilor indivizi.
Nu are sens să îți spun că nu vei putea retrage nimic din ce vezi că există acolo pe aplicație. Indiferent dacă alegi să plătești acea taxă de retragere solicitată sau dacă nu o faci.
Iar când încerci efectuezi transferul de monedă spre alt cont, primești tot felul de erori cum că nu ești pe blockchain-ul care trebuie sau că nu ai suficiente sume în cont pentru a face tranzacția.
De ce funcționează această tactică
Să știi că și eu m-am întrebat „Cum pot unii oameni fi atât de naivi încât să cadă în plasa unor astfel de excroci?”.
Ideea este că cei care te contactează sunt persoane extrem de antrenate. Trebuie să iei în considerare faptul că ei asta fac zilnic, 7 zile din 7.
Sunt extrem de carismatici, știu să vorbească foarte bine și au enorm de multe tactici de manipulare. Îți pot oferi diverse bonusuri, îți pot trimite niște bani în cont drept „garanție” și așa mai departe.
Toți sunt profesioniști în ceea ce fac și cred că cel mai bine ar fi să eviți să intri în contact cu ei deoarece, în caz contrar, șansele de înșelăciune cresc dramatic.
Schema piramidală - povestea amicului meu „Vlad”
Hai să îți povestesc ce a pățit un bun prieten, un tip foarte deștept, la curent cu tot ce se întâmplă pe piața bursieră, investitor la rândul lui în criptomonede prin platforme dedicate de mulți ani. Îl vom numi Vlad, de dragul discuției - nume fals.
A aflat de la un coleg de-ai lui anul trecut (n.r. 2023) de o aplicație în care dacă investeai minim 500 USDT, parcă, ea făcea day trading automat pentru tine și îți garanta anumite câștiguri (nu îi mai știu numele și chiar dacă l-aș fi știut, nu l-aș fi spus aici).
Iată cum funcționa această țeapă:
Invitarea a cât mai multor persoane
Iată care a fost catch-ul: cu cât invitai mai mulți oameni care să se logheze în aplicație prin intermediul link-ului tău unic și care să investească cel puțin 500 USDT, cu atât beneficiai de un multiplicator la „câștigurile” tale.
Cumva luai ceva procente din câștigurile respectivelor persoane. Dacă și acei oameni invitau, la rândul lor, alți noi membrii, tu aveai procent și din câștigurile acelor persoane.
Vlad era perfect conștient că toată această poveste era o evidentă schemă piramidală. Era, totodată, la fel de sigur că piramida va cădea la un moment dat, dar spera să fie unul dintre cei care să poată să și profite, măcar puțin, de pe urma ei.
Dublarea sumei inițiale
Ca atare, nu doar că și-a deschis lui cont, dar și-a încurajat și mama, tatăl, prietena și mama prietenei să își deschidă cont folosind link-ul lui. Cu toții au investit acea sumă minimă de 500 USDT.
Evident că îl tot sfătuiam să nu o facă dar parcă îi furaseră mintea cu ideea asta de îmbogățire rapidă. Graficele îi arătau că, având atâția oameni sub el, după 60 zile (în care nu avea voie să retragă banii) suma inițială ar fi trebuit dublată.
Și ce să vezi, într-adevăr, după 60 zile chiar a putut retrage primii 500 USDT din platforma respectivă în Binance și era super încântat.
Momeala
Dar ce crezi, s-a oprit Vlad acolo? Evident că nu, pentru că altfel nu îi prezentam cazul aici.
La scurt timp după ce a retas suma inițială din cont (atenție, acolo mai erau alți 500 USDT care „lucrau” pentru el), a primit o notificare în aplicație că dacă face un depozit de minim 2000 USDT, multiplicatorul lui se va dubla. Dar, la fel, cu condiția ca în perioada asta să nu retragă din bani.
Cu alte cuvinte, și-ar fi recuperat investiția în 30 zile. Am discutat cu el, i-am explicat că nu are cum să fie adevărat, degeaba. După câteva zile de când a primit notificarea, a trimis banii în aplicație.
Și ce să vezi, la nici o săptămână mai târziu, aplicația s-a închis. Nu și-a mai recuperat nimic nici el, nici părinții lui, nici prietena și nici mama acesteia.
De ce funcționează această tactică
Deoarece apelează la dorința atât de acerbă a oamenilor de a se îmbogăți rapid, cu minime eforturi.
Ca să nu mai zic că folosesc și tactici de tipul FOMO (Fear Of Missing Out). Auzi că cineva folosește aplicația, că a scos bani, că are profituri considerabile pe care deja le-a transferat în contul propriu, nu se poate să nu te gândești că ai vrea și tu așa ceva.
Până și eu, conștient fiind că este o țeapă criptomonede toată povestea, după ce Vlad a retras primii bani, a trebuit să am o luptă cu mine și să îmi explic că nu poate fi adevărat pentru a mă opri din a investi în excrocherie.
Țeapa „Pump and Dump” - Manipularea prețului criptomonedelor
O altă înșelătorie des întâlnită în lumea criptomonedelor este schema „Pump and Dump”. Iată cum funcționează:
Crearea unei monede virtuale fără valoare reală - Escrocii creează o nouă criptomonedă, de obicei cu un nume atractiv și o poveste convingătoare în spatele ei. Această monedă nu are, de fapt, nicio utilitate sau tehnologie reală în spate.
Promovarea agresivă a monedei - Folosind rețelele sociale, forumuri și chiar influenceri plătiți care habar n-au că sunt asociați unei țepe, escrocii încep să promoveze intens noua criptomonedă. Ei răspândesc zvonuri false despre parteneriate importante sau tehnologii revoluționare.
Creșterea artificială a prețului (faza de „Pump”) - Pe măsură ce interesul crește, tot mai mulți investitori cumpără moneda, ducând la o creștere rapidă și artificială a prețului. Escrocii continuă să alimenteze entuziasmul, promițând creșteri și mai mari și proiecte tot mai multe.
Vânzarea masivă și prăbușirea prețului (faza de „Dump”) - Când prețul ajunge la un nivel dorit, escrocii își vând rapid toate monedele deținute. Acest lucru duce la o prăbușire bruscă a prețului, lăsând majoritatea investitorilor cu pierderi semnificative.
De ce funcționează această tactică
Schema „Pump and Dump” exploatează lăcomia și teama de a pierde oportunități (FOMO) a investitorilor.
Creșterea rapidă a prețului și promisiunile de câștiguri uriașe fac mulți oameni să ignore semnalele de avertizare și să investească fără o analiză atentă.
Țeapa „Fake ICO” - Falsa ofertă inițială de monede
O altă înșelătorie frecventă în lumea crypto este cea a ICO-urilor false (Initial Coin Offering). Iată cum se desfășoară:
Crearea unui proiect fictiv - Escrocii inventează un proiect blockchain aparent inovator, cu o pagină web impresionantă, o echipă falsă de „experți” și un whitepaper plin de termeni tehnici.
Lansarea unei campanii de marketing agresive - Folosind tactici de marketing digital, escrocii promovează intens ICO-ul, promițând revoluții în diverse industrii și profituri uriașe pentru investitorii timpurii.
Colectarea de fonduri - Investitorii sunt încurajați să cumpere tokens-uri în cadrul ICO-ului, de obicei la un preț redus, cu promisiunea că valoarea acestora va crește dramatic după listarea pe exchanges.
Dispariția cu banii investitorilor - După ce strâng o sumă considerabilă, escrocii dispar cu toți banii, lăsând în urmă un proiect inexistent și investitori păgubiți.
De ce funcționează această tactică
ICO-urile false exploatează entuziasmul din jurul noilor proiecte blockchain și dorința investitorilor de a găsi „următorul Bitcoin”.
Promisiunile de tehnologii revoluționare și dublări rapide ale investiției îi determină pe mulți să ignore lipsa de substanță reală din spatele proiectului.
Cum recunoști că este vorba de o țeapă criptomonede
Există câteva semne clare că ai de-a face cu o teapă cu criptomonede, cum ar fi:
Ești contactat din senin pentru a face o investiție
Niciun broker sau crypto exchange serios nu își va pune agenții să te contacteze pentru a te atrage să investești prin intermediul lor.
Ești adăugat în grupuri de investiții criptomonede pe rețele sociale
Indiferent că vorbim de Facebook, WhatsApp, Telegram, nu există ca Binance, Coinbase sau alte platforme de investiții să creeze astfel de grupuri.
Și eu am fost de peste 10 ori introdus în grupuri din acestea, le-am dat report și block în secunda doi. Nici nu mă interesează ce au de zis pentru că 100% vorbim despre țepe cu criptomonede acolo.
Ți se spune că va tranzacționa cineva pentru tine
Nu spunem că nu există traderi care să tranzacționeze pentru clienții lor. Dar noi, muritorii de rând, nu avem acces la ei.
Aceștia își oferă serviciile doar către persoanele foarte înstărite, în schimbul unor comisioane pe măsură.
Cineva îți cere date personale
Da, platformele de tranzacționare au nevoie de datele tale personale, pas care face parte din politica KYC (Know Your Customer).
Acestea fiind zise, nu își vor pune vreodată un agent să intre în contact cu tine pentru a-ți cere o poză a buletinului.
Ți se cer datele de pe card
Nimeni, niciodată, nu va avea nevoie de datele tale de pe card, în special codul CVV sau codul PIN.
Atunci când auzi că ți se cer aceste informații, încheie imediat conversația pentru că sigur ești într-o înșelătorie cu criptomonede.
Ți se cer anumite sume de bani pentru a putea retrage banii din cont
Din nou, nu există așa ceva. Sumele pe care le investești în platformele de tranzacționare sunt ale tale și pot fi retrase după bunul plac.
Dacă ți se cere o astfel de sumă, înseamnă că, din păcate, ești implicat într-o țeapă cu criptomonede.
Ți se garantează anumite câștiguri
Niciun broker și nicio platformă de tranzacționare nu poate garanta câștiguri. Dacă începe să ți se vorbească de câte procente ai garantat, încheie conversația. Nu are cum să fie real.
Vezi persoane foarte cunoscute făcând reclamă la diverse investiții
Excrocii din ziua de astăzi utilizează tehnologia Deep Fake pentru a-și promova serviciile dubioase folosindu-se de imaginea anumitor vedete.
Am văzut reclame pe Facebook cu Andreea Esca, Ion Țiriac ș.a. care promovează te-miri-ce investiții. Toate sunt fake-uri.
Cum ne ferim de țepele cu criptomonede
În continuare îți vom prezenta câteva moduri prin care te vei putea ține departe de țepe cu Bitcoin sau alte monede virtuale:
Nu utiliza aplicații dubioase
În primul rând, nu utiliza aplicații de care nu știi pentru a tranzacționa monede virtuale.
Dacă ne întrebi pe noi, le-am recomanda doar pe acestea:
Prețuri, comisioane și taxe
Caracteristici
Opțiuni de investiții
Securitate și asistență
Câmpuri adiționale
Pro și contra
Încredere mare din partea publicului
Taxe mici
Siguranța banilor
Serviciu de relații clienți foarte bun
Interfața nu este intuitivă
Alimentarea contului nu este intuitivă
Costuri de retragere numerar măricele
Părerea noastră
Binance excelează la capitolul costuri, cu comisioane mici de tranzacționare și reduceri pentru utilizatorii care plătesc cu BNB. Totuși, termenii și serviciile sale pot fi complexe, iar controlul regulatoriu a ridicat îngrijorări. Asistența pentru clienți oferă o experiență mixtă - deși agenții umani sunt disponibili, chatbot-ul poate fi frustrant. În ciuda acestui fapt, Binance rămâne una dintre platformele de top pentru traderii de criptomonede, oferind o selecție vastă de active.Binance oferă comisioane foarte competitive pentru tranzacționarea spot, începând de la 0,10%, cu potențiale reduceri până la 0,075% atunci când folosești BNB pentru plata comisioanelor.
Binance este o platformă care oferă un număr impresionant de criptomonede, dar termenii și serviciile sale pot fi complexe, confuze și dificil de înțeles, plus au înfruntat controale de reglementare.
Chatbot-ul este frustrant de restrictiv, dar poți să ajungi la un agent uman. Bazat pe experiența noastră, totuși, avem îndoieli cu privire la capacitatea lor de a gestiona probleme complexe.
Binance este apreciat pentru selecția extinsă de cripto și funcțiile avansate de tranzacționare, dar unii utilizatori au raportat probleme cu serviciul relații clienți și cu complexitatea aplicației.
Pe toate le-am testat, am scris recenzii despre ele, sunt reglementate și știm că nu sunt înșelătorii.
Nu cumpăra criptomonede la indicațiile altcuiva
Considerăm acest avertisment ca fiind unul extrem de important: nu cumpăra criptomonede la indicațiile cuiva.
Indiferent că primești aceste indicații ca reclame pe rețelele de socializare, ca mesage de la prieteni sau de la persoane pe care nu le cunoști, de pe grupuri de WhatsApp pe care ai fost adăugat fără să știi cum și așa mai departe.
Nu ai idee cât de multe persoane sunt înșelate încercând să facă ceva profituri de pe urma investițiilor în criptomonede.
Nu este lună în care să nu primim cel puțin un mail (câteodată mai multe) de la persoane care ne întreabă cum fac să recuperez banii de pe platforma X, Y sau Z.
Din păcate, banii aceștia rareori mai pot fi recuperați și am dat de persoane care au pierdut zeci de mii de euro în urma unor astfel de țepe.
Nu băga în seama grupurile sau mesajele pe care le primești fără intenția ta
Indiferent cât de bine ar fi antrenați cei care te contactează în încercarea de a te determina să investești în țepe criptomonede, dacă tu alegi din start să îi ignori, ei nu mai au ce face.
Ca atare, ignoră toate grupurile de WhatsApp, Telegram, Facebook în care ai fost introdus fără intenția ta.
Dacă te sună cineva să îți propună cine-știe-ce câștiguri în urma investițiilor tale, ignoră-i și blochează-le numărul.
Nu te expune și, astfel, nu vei cădea în plasă.
Dacă sună prea bine să fie adevărat, probabil că ești înșelat
Ține minte zicala asta. I-am tot spus-o și lui Vlad când era în mijlocul înșelătoriei: „Dacă sună prea bine să fie adevărat, probabil că ești înșelat”.
Iar pentru a știi ce este prea bine ca să fie adevărat, iată niște etaloane privind randamentul investițiilor, pentru a putea știi la ce să te raportezi:
Randamente decente - între 3% și 5% pe an
Randamente normale - între 5% și 7% pe an
Randamente bune - între 7% și 10% pe an
Randamente foarte bune - între 10% și 15% pe an
Randamente excelente - între 15% și 25% pe an
Randamente ce vin cu riscuri extrem de mari - tot ce depășeșe 25% pe an
Nu spunem că nu este posibil să ai randamente anuale mai bune de 25%, dar trebuie să te aventurezi în teritorii extrem de riscante, care vin cu o predictibilitate mult mai mică.
Ori, când cineva îți garantează că îți dublezi suma în câteva săptămâni/luni, poți fi sigur că acea persoană te minte.
Concluzii
Țepele cu criptomonede sunt în creștere de la an la an.
Numai în 2023, valoarea acestora a atins 5.6 miliarde USD, în creștere cu 45% față de 2022, iar în octombrie 2024 această valoare a fost deja depășită.
Recent, pe 22 februarie 2025, a avut loc cel mai mare furt de criptomonede din istorie, pierderile platformei targetate (ByBit) situându-se undeva la peste 1.5 miliarde dolari. Chiar dacă nu se încadrează în țeapă, am zis totuși să amintim acest furt.
Iată de ce credem că este bine să studiezi acest articol pentru a fi sigur că nu devi și tu victima unei astfel de țepe Bitcoin sau oricare altă monedă virtuală.
Dacă ar fi să rezumăm cele mai importante puncte pe care le-am prezentat aici, acestea ar fi:
Comentarii
Nu ești conectat