Totul despre FOREX – ghid complet pentru începători
Ai auzit de Forex, știi că se pot face bani frumoși din așa ceva, dar poate că nu știi exact ce înseamnă și cum se caracterizează acest tip de trading? Articolul de față te poate ajuta.
Cu toate că subiectul este destul de amplu și ai nevoie de ani întregi de studiu pentru a putea tranzacționa cu succes pe piața valutară, aici vei putea găsi tot ce trebuie să știi despre Forex ca începător.
Este drept că rândurile de mai jos nu sunt dedicat cunoscătorilor sau experților în domeniu.
Însă cei care abia descoperă lumea Forex sau persoanele ce doresc să acumuleze câteva informații generale cu privire la investițiile de acest tip, cu siguranță le vor găsi extrem de utile.
Așadar, iată ce vei putea citi în continuare:
Articolul continuă puțin mai jos…
Investește în Forex cu eToro
Dorești să începi să tranzacționezi pe piața Forex? eToro îți vine în ajutor.
Prin intermediul platformei internaționale eToro, nu doar că vei putea cumpăra și vinde valută prin intermediul unui levier de maximum 1:30.
Totodată, nu vei avea de plătit taxe lunare fixe sau comisioane de depunere ori retragere.
Cu eToro, investițiile sunt accesibile tuturor!
Ce este Forex
FOREX (denumirea produsului vine de la FOReign EXchange) poate fi explicat cel mai simplu ca o rețea de cumpărători și vânzători, care tranzacționează valute de la unii la alții, la un preț asupra căruia cad de acord.
Este un mijloc prin care diverși indivizi, companii sau bănci centrale convertesc o monedă în alta.
Dacă ai plecat vreodată în străinătate sau dacă ai avut de achitat un credit în euro, când tu câștigi lei, atunci, cel mai probabil, ai fost nevoit să efectuezi o tranzacție Forex.
TransferWise – cel mai bun curs valutar
Oricând ai nevoie să schimbi bani, utilizează TransferWise și te bucuri de cel mai bun curs valutar de pe piață. În plus, ai și următoarele avantaje:
- Cotații valutare la cursuri interbancare
- Costuri minime pentru realizarea de transferuri bancare
- Transparentă totală în ceea ce privește sumele pe care trebuie să le achiți
- Cont bancar deschis în EUR și RON
- Card de debit multi-currency atașat contului
Cum se fac bani pe piața Forex
În vreme ce unele tranzacții monetare au loc din motive practice, majoritatea schimburilor valutare zilnice sunt efectuate strict pentru a genera profituri.
Spre exemplu, un studiu din aprilie 2019 arăta că doar în acea lună au fost tranzacționați mai mult de 5.1 trilioane $ zilnic pe piața Forex.
Așa cum îți poți imagina, toate aceste mișcări fac ca anumite valute să fie foarte volatile, iar prețul lor să scadă sau să crească de la un minut la altul.
Ei bine, investitorii sunt atrași fix de volatilitatea monedelor.
Știri internaționale, catastrofe naturale, decizii guvernamentale – toate aceste evenimente pot influența prețul de moment al unei anumite valute.
Iar în funcție de tipul informațiilor primite, investitorii pot specula situația și să cumpere înainte de o creștere sau să vândă înainte de o scădere.
Tranzacționarea pe piețe Forex este extrem de riscantă și trebuie să studiezi foarte atent fenomenul înainte de a investi bani reali.
Acestea fiind spuse, și potențialul de câștig este pe măsură, iar șansele de a realiza profituri substanțiale sunt chiar mari.
Cum funcționează piața valutară
Modul de funcționare al pieței Forex este unul simplu, în esență: încerci să cumperi o valută când prețul acesteia este cel mai mic, cu scopul de a o vinde când valoarea ei crește, generând profituri.
Spre deosebire de acțiuni, Forex trading nu are loc pe o anumită bursă.
Schimburile valutare au loc direct între două părți (un vânzător și un cumpărător), 24 ore pe zi, 5 zile pe săptămână (chiar dacă sunt disponibile, tranzacțiile în timpul week-end-ului nu sunt încurajate).
Cele mai importante piețe sunt cele din Londra, Sydney, New York și Tokyo, tranzacțiile sunt de forma unor perechi de valute (cele mai cunoscute fiind EUR/USD, GBP/USD și USD/JPY), iar pentru a putea tranzacționa este nevoie să apelezi la un broker, cum este și eToro.
Pentru tranzacții Forex România, vei putea tranzacționa RON, în paritate cu alte valute internaționale. Deigur, dacă dorești asta.
Dicționar de termeni utilizați în Forex
Pentru a putea înțelege mai bine cum funcționează Forex trading-ul și care sunt cele mai bune strategii pe care le poți aplica, va trebui ca înainte de toate să îți explicăm câțiva termeni.
Majoritatea dintre ei sunt în engleză și nu au un corespondent direct în limba română, așa că îi vom folosi ca atare. Scuză-ne romgleza.
| Nr. Crt | Termeni | Semnificație |
|---|---|---|
| 1 | Bear Market | Piață în care prețurile înregistrează o scădere |
| 2 | Breakout | Atunci când prețul trece de unul dintre cele două puncte – de suport sau de rezistență |
| 3 | Bull Market | Piață în care prețurile înregistrează o creștere |
| 4 | Comandă | Modul prin care spui broker-ului să închidă sau să deschidă o poziție |
| 5 | Comandă de piață | Indicație dată broker-ului de a închide sau deschide o poziție la prețul curent al pieței |
| 6 | Comandă în așteptare | Indicație dată broker-ului de a închide sau deschide o poziție atunci când prețul atinge anumite limite |
| 7 | Leverage sau levier | Volumul cu care brokerul împrumută trader-ul, la realizarea plasamentelor. Spre exemplu, un levier 1:100 oferă celui care tranzacționează posibilitatea de a achiziționa monede ce valorează de 100 ori mai mult decât propria sa sumă |
| 8 | Lot | Unitate de măsură utilizată în piața Forex, formată din 100.000 unități din moneda de bază. Există și unități mai mici de măsură, precum Mini lot – 10.000 unități sau Micro lot – 1000 unități |
| 9 | Marjă | Suma fondurilor proprii pe care le tranzacționează trader-ul atunci când utilizează funcția de levier. Spre exemplu, la o tranzacție cu leverage de 1:100, marja este de 1 % din tranzacție |
| 10 | Pereche valutară | Reprezintă raportul dintre două valute: EUR/USD, EUR/JPY, USD/RON etc. Prima valută ce apare în pereche se numește valuta de bază, iar cea de-a doua contravalută |
| 11 | Pip sau punct | Un pip sau punct reprezintă unitatea minimă de modificare a oricărei perechi valutare sau pasul minim de cotare. De regulă, pip-ul este considerată a patra cifră de după virgulă. Doar pentru yenul japonez este considerată a doua cifră de după virgulă |
| 12 | Poziție | Tranzacție prin care se vinde sau se cumpătă o monedă |
| 13 | Poziție long | Atunci când se cumpără valută de bază |
| 14 | Poziție short | Atunci când se vinde valută de bază |
| 15 | Prețul Ask | Se folosește atunci când cumperi o pereche valutară și reprezintă cât din valuta cotată trebuie plătit pentru a achiziționa o unitate valută de bază |
| 16 | Prețul Bid | Se folosește atunci când vinzi o pereche valutară și reprezintă cât din valuta cotată obții dacă vinzi o unitate valută de bază |
| 17 | Punct de rezistență | Un nivel al cursului valutar la care se așteaptă ca traderii să înceapă să vândă |
| 18 | Punct de suport | Un nivel al cursului valutar la care se așteaptă ca traderii să înceapă să cumpere. Există o mulțime de analize tehnice care au ca scop determinarea acestor puncte de rezistență sau suport |
| 19 | Rata de schimb sau cotație | Valoarea unei monede într-o altă monedă. Spre exemplu, dacă vedem 1.1680 EUR/USD, înseamnă că în schimbul unui EUR vei primi 1.168 USD |
| 20 | Simbol | Prescurtare dată unei perechi de valute. Spre exemplu, EUR/USD, s-ar traduce în perechea euro/ dolar american |
| 21 | Slippage | Diferența dintre cursul la care s-a efectuat un ordin și cel la care a fost el ordonat. Apare, de regulă, atunci când volatilitatea pieței este foarte mare, iar cursul se schimbă puternic de la o secundă la alta |
| 22 | Spread | Diferența dintre bid și ask, măsurată în pips |
| 23 | Stop Loss | Funcție foarte utilă prin care se limitează riscul unei tranzacții – se aplică o comandă ca, atunci când valoarea unei perechi atinge o limită minimă, să se închidă poziția deschisă. Astfel, traderul se asigură că nu pierde prea mulți bani |
| 24 | Take Profit | Comandă prin care se închide poziția deschisă, în momentul în care se atinge un anumit profit |
Tipuri de tranzacții Forex
În funcție de durata de timp în care se efectuează tranzacțiile, există două tipuri de strategii pe care traderii Forex le folosesc:
- Tranzacții Intraday (aici intră și tranzacțiile Spot, efectuate pe moment) – tranzacționezi valute doar în decursul unei zile: cumperi o monedă, cu scopul de o vinde în aceeași zi, când valoarea ei crește
- Tranzacții pe termen lung – tranzacționezi valute pe perioade mai mari de tip: cumperi o valută astăzi, cu scopul final de a o vinde cândva în viitor (peste o zi, o săptămâna sau o lună), când valoarea ei ajunge la un punct ales de tine
Ambele strategii au atât puncte forte, cât și minusuri ce trebuie foarte atent luate în considerare înainte e a fi puse în practică.
Pentru a păstra lucrurile cât de cât ordonate, dat fiind faptul că există sute de perechi între valute, majoritatea brokerilor vor împărți aceste perechi, după cum urmează:
- Perechi principale. Șase perechi formate din șapte monede însumează aproape 80 % din numărul total de tranzacții Forex la nivel mondial; ele sunt: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD și USD/CAD
- Perechi minore. Sunt mai puțin tranzacționate și adesea prezintă parități ale monedelor principale, excluzând USD; spre exemplu: EUR/CHF, EUR/GBP, CHF/JPY, CAD/JPY etc.
- Perechi exotice. Sunt formate dintr-o valută principală și una ce face parte dintr-o piață emergentă: USD/PLN (zlot polonez), EUR/CZK (coroana cehă), EUR/RON (tot aici intră și leul românesc)
- Perechi regionale. Perechi clasificate după regiuni: EUR/NOK (euro vs coroana norvegiană), AUD/NZD (dolar australian vs dolar neo-zeelandez)
Cum evoluează piața Forex
Tranzacțiile Forex sunt realizate zilnic, la nivel mondial, în volume foarte mari.
Așadar, este destul de greu de prezis cu exactitate cum va evolua o anumită paritate, deoarece sunt foarte mulți factori ce trebuie luați în considerare.
Acestea fiind zise, ca majoritatea piețelor de capital, și Forex este influențată puternic de cerere și ofertă.
Pentru a putea evalua corect evoluția unei monede, este nevoie să urmărim atent semnalele care duc la o creștere sau o scădere a cererii și ofertei.
Iată, deci, la ce trebuie să fim atenți:
Băncile centrale
Oferta este foarte puternic influențată de către băncile centrale, care pot anunța diverse măsuri ce au efecte semnificative asupra evoluției unei monede.
Orice anunț referitor la creșterea sau scăderea dobânzii de referință, la datoriile publice, la inflație fac ca valoarea unei valute să fluctueze.
Guverne locale prin legile pe care le dau
Vezi ce s-a întâmplat în 2018 în momentul în care Guvernul anunța introducere „taxei pe lăcomie” sau că vrea majorarea cu 40 % a pensiilor și a salariilor bugetarilor.
Paritatea EUR/RON a ajuns în momentul de față la un maxim istoric și se pare că moneda europeană tot va crește.
Știri
Băncile comerciale, precum și alți investitori privați, doresc să își investească banii în economii puternice.
Așadar, dacă o știre pozitivă despre o anumită regiune iese pe piață, sunt șanse mari să se observe o creștere a cererii valutei din țările vizate de respectivele vești.
Dacă nu are loc în paralel o creștere a ofertei valutei, diferența dintre cerere și ofertă va duce ca, automat, prețul monedei să crească.
Similar, veștile negative vor face ca anumite regiuni să fie mai puțin atractive, valutele mai puțin căutate și, prin urmare, valoarea lor să scadă.
Previziunile pieței
Previziunile în ceea ce privește creșterea sau scăderea unei piețe sunt adesea formate pe baza știrilor.
Traderii fac tot felul de prognosticuri, estimează în ce direcție urmează ca moneda locală să se îndrepte și iau decizii în concordanță.
Pe lângă acești patru factori majori sunt mulți alții ce trebuie luați în calcul în estimarea unei valori viitoare a valutelor, cum ar fi directivele Băncii Centrale Europene, rating-ul de credit al țării, rapoartele MCV etc.
Strategii Forex pentru începători
Acum, că am prezentat într-o oarecare măsură ce este și cum se caracterizează piața Forex, dorim să îți prezentăm și patru dintre cele mai bune strategii pe care le pot utiliza începătorii în 2021.
Sperăm ca pornind de la aceste tactici și dezvoltându-ți propriul stil investițional să vezi doar verde de acum încolo.
Parte din strategii sunt preluate din articole în limba engleză și pentru că nu am dorit să distorsionăm cumva sensul lor, am ales să folosim aceleași denumiri.
1. Strategia Pin Bar
Atunci când vine vorba de Forex pentru începători, tactica Pin Bar este considerată de majoritatea experților în domeniu drept cea mai bună și sigură.
Asta deoarece este destul de ușor de identificat și urmărit într-un grafic. Este, în același timp, și una dintre cele mai simple strategii investiționale pe piața Forex, motiv pentru care mulți aleg să se bazeze pe ea.
Poți vedea cum piața dă de o zonă de rezistență, dar cum, la un moment dat, reușește să depășească acest punct.
Unul dintre principiile de bază care stau la temelia oricărei analize tehnice este că o fostă zonă de rezistență devine o nouă zonă suport.
Ei bine, și pe graficul nostru, piața a găsit suport pe o fostă zonă de rezistență și așa a apărut acest Pin Bar despre care vorbeam puțin mai sus.
Iată și un exemplu concret, din piață. Dacă ne uităm la paritatea GBP/ JPY în perioada 26.02.2009 și 27.03.2009, putem observa două puncte de Pin Bar: primul la 137.17 și al doilea la 139.27.
2. Tactica bazată pe breakout
O altă tactică simplă, ce poate fi utilizată foarte ușor de către începători este cea bazată pe breakout. Un breakout înseamnă mișcări în piață sub zonele de suport (breakout bearish) sau peste cele de rezistență (breakout bullish).
De ce este acest tip de trading destul de popular? Pentru că, de multe ori, astfel de breakout-uri reprezintă începutul unei volatilități în piață.
Iar dacă urmărim atent câteva parități, așteptăm să treacă prețul de anumite limite pe care le știm, putem folosi această volatilitate în favoarea noastră și să mergem cu valul, câștigând profituri frumușele.
3. Analiza fundamentală a unei monede
Cei care fac trading pe baza analizei fundamentale a unei monede urmăresc foarte atent datele economice ale țării emitente și încearcă să înțeleagă dacă respectiva monedă este sub sau supraevaluată și cum va evolua ea în comparație cu o altă valută.
Această analiză fundamentală poate fi extrem de complexă, incorporând o mulțime de elemente: date despre vânzări și putere de cumpărare, PIB, producția industrială, inflația și multe alte informații.
4. Forex trading bazat pe Inside Bar
Inside Bar reprezintă o strategie care se poate dovedi a fi foarte eficientă dacă este interpretată și executată corect.
Spre deosebire de Pin Bar, care cumva ne arată o rupere a trendului existent, Inside Bar ne confirmă continuarea pattern-ului pe care îl are trendul la un anumit moment.
Ca atare, atunci când vedem acest semnal, vom face trading în direcția în care are loc breakout-ul.
Poți observa cum prima lumânare este mult mai mare în dimensiune față de a doua. Aceasta se numește bară sau lumânare mamă deoarece o cuprinde complet de cea mică, numită Inside Bar.
Practic, acest pattern ne arată o perioadă de consolidare, după care, cel mai adesea, urmează o perioadă de continuare a trendului, fie el unul pozitiv sau negativ.
În reprezentarea grafică de mai sus poți vedea cum indicele USDX venea după un rally foarte puternic bearish în ianuarie – februarie 2018, când a format primul Inside Bar.
Astfel de Inside Bar-uri sunt cele mai bune, pentru că evidențiază o reală consolidare a trendului.
Poți observa cum, după acest episod, valoarea a continuat să crească. Aceleași observații le poți face și în cazul celui de-al doilea Inside Bar evidențiat pe grafic.
Începe să investești în Forex cu eToro
Așadar, după tot ce ai citit aici consideri că vrei să începi să tranzacționezi valută pe piața Forex?
Fă-o cu ajutorul aplicației eToro, apăsând butonul de mai jos!
Vizualizări: 16591 
