Investițiile la bursă au devenit în ultimii ani din ce în ce mai accesibile pentru români datorită platformelor de tranzacționare moderne care sunt tot mai multe în țara noastră. Fie că ești începător sau investitor experimentat, alegerea unui broker bursă este un pas foarte important pentru succesul tău financiar.
Un broker bursă acționează ca intermediar în tranzacțiile cu acțiuni, ETF-uri, obligațiuni și alte instrumente financiare. Unii brokeri oferă comisioane 0%, alții se axează pe oferte premium sau instrumente avansate pentru investitori profesioniști.
În acest articol vei descoperi:
Care este cel mai bun broker bursă din România în 2025
Cum să alegi un broker potrivit pentru obiectivele tale
Ce comisioane și taxe trebuie să iei într-o considerare
Un ghid pas cu pas care te învață cum să începi să investești folosind un broker bursă
Care este cel mai bun broker bursă din România
Există numeroase platforme disponibile în țara noastră, dar câteva dintre ele se evidențiază prin comisioane mici, acces la piețe internaționale și funcționalități avansate, cum ar fi:
| Caracteristică | eToro | XTB | Freedom24 | Admiral Markets |
|---|---|---|---|---|
| Cost de inactivitate | 10 USD pe lună după 12 luni de inactivitate | 10 EUR pe lună după 12 luni de inactivitate | Nu există | 10 EUR pe lună după 24 luni de inactivitate |
| Cost de retragere bani | 5 USD per retragere | 0 USD per retragere | 7.5 USD per retragere | 0 USD pentru prima retragere din fiecare lună, apoi 1% din retragerile următoare |
| Număr de acțiuni disponibile | 3.000+ | 3.100+ | 40.000+ | 2.000+ |
| Spread minim pentru acțiuni | 0.15 pips | 0.5 pips | 0.012 USD per unitate | 0.5 pips |
| Taxe de brokeraj pentru acțiuini | 0 % | 0 % | 0.02% (min. 1.2 USD) | 0.01 USD per acțiune (minim 1 USD) |
| Social Trading | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Copy Trading | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Recenzie Financer | Aici | Aici | Aici | ❌ |
Încă de aici putem face câteva observații interesante, precum:
Costuri de deschidere: Indiferent ce broker acțiuni alegi, deschiderea unui cont va fi gratuită.
Costuri de inactivitate: Freedom24 vine fără costuri de inactivitate iar Admiral Markets are cea mai lungă perioadă de grație (24 luni).
Costuri de retragere: XTB are marele avantaj de a oferi retrageri gratuite, urmat îndeaproape de Admiral Markets. Freedom24 are cele mai mari costuri de retragere.
Număr de acțiuni: Freedom24 are de departe cea mai mare gamă de acțiuni disponibile pentru clienții lor.
Taxe de brokeraj pentru acțiuni: eToro și XTB oferă tranzacționare fără comisioane pentru acțiuni,.
Funcționalități sociale: eToro oferă Social Trading și Copy Trading, iar Admiral oferă Social Trading.
Însă alegerea celui mai bun broker bursă din România nu este una foarte simplă.
Spunem asta pentru că nu există o singură platformă care să fie bună la toate și deoarece fiecare din cei patru brokeri prezentați mai sus vine cu avantajele și dezavantajele proprii de care trebuie să ții cont în funcție de preferințele tale.
Ca atare, ne-am gândit să împărțim acest capitol în 3 subcapitole și să analizăm pentru fiecare în parte care este cel mai bun broker bursă.
Poate așa îți va fi mai ușor să optezi pentru o platformă dedicată cunoștințelor și intereselor tale.
Cel mai bun broker bursă pentru începători
Noi ne așteptăm ca articolul acesta să fie citit în principal de investitori cu foarte mică experiență. De aceea ne-am gândit ca prima comparație pe care o facem să fie dedicată lor.
Iată, așadar, ce credem noi că ar fi important ca un broker bursă dedicat începătorilor să aibă:
Platformă intuitivă: Ca începător, îți vei dori un broker bursă care să aibă aplicații cu interfețe clare, cu instrumente de analiză ușor de înțeles și opțiuni de plasare a ordinelor simplu de gestionat.
Resurse educaționale: Te vor interesa brokeri care să aibă o gamă largă de materiale educaționale, inclusiv ghiduri, webinarii și cursuri online. Prin intermediul lor vei putea începe să înțelegi fundamentele investițiilor și să îți dezvolți propriile strategii.
Cont demo: Un cont demo reîncărcabil este, probabil, cea mai simplă cale prin care poți testa strategii de tranzacționare fără riscuri financiare reale. Asigură-te că brokerul oferă această opțiune și că poți reseta fondurile virtuale ori de câte ori este necesar.
Comisioane și costuri transparente: Costurile pot eroda din randamentul unei investiții. Problema pentru investitorii începători este că unii brokeri la bursa de valori nu au o politică foarte clară de comisionare, motiv pentru care profitabilitatea lor finală va avea de suferit.
Iată de ce trebuie să te axezi către brokeri care oferă o structură de comisioane clară și competitivă și să eviți brokerii cu comisioane ascunse sau complicat de înțeles.
Instrumente de gestionare a riscului: Caută brokeri care oferă instrumente de bază pentru gestionarea riscului, cum ar fi garantarea ordinului de stop-loss și take-profit, care te vor ajuta să îți protejezi investițiile și să îți gestionezi emoțiile în timpul tranzacționării
Acces la piețe diverse: Deși la început te poți concentra doar pe o singură piață, poți opta pentru un broker care oferă acces la o gamă variată de piețe sau chiar instrumente financiare, de tipul ETF-urilor, CFD-urilor și altele. Pe viitor, te poți diversifica.
Acces la acțiuni fracționate: Începătorii vor fi reticenți în a investi, să zicem 350 USD pentru a cumpăra o acțiune întreagă Tesla. Pentru ei, există varianta acțiunilor fracționate.
Ce sunt aceste acțiuni? Nimic altceva decât un CFD cu leverage de 1:1 cu suport pe respectiva acțiune, dar fără costuri tipice CFD-urilor, care îți permite deținerea unei părți a acțiunii.
La achiziția suficientor părți pentru a face un întreg, respectivul întreg este convertit în acțiune reală.
Funcții dedicate începătorilor: Funcții de genul Social Trading, unde poți primi sfaturi de la alți utilizatori ai aplicației și CopyTrading ce îți permite copierea portofoliilor investitorilor mai experimentați sunt foarte utile pentru începători.
Suport pentru clienți: Pentru a fi sigur că, indiferent de problema cu care te-ai putea confrunta, există cineva care te poate ajuta, un serviciu de asistență pentru clienți prompt și competent este foarte important.
Verifică dacă există suport în limba română, care sunt orele de funcționare și canalele de comunicare (telefon, chat live, e-mail).
În baza tuturor celor menționate mai sus, am creat următorul tabel comparativ:
| Caracteristică | eToro | XTB | Freedom24 | Admiral Markets |
|---|---|---|---|---|
| Comisioane transparente | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Taxe brokeraj acțiuni | 0 | 0 | 0.02% (min. 1.2 USD) | 0.01 USD per acțiune (minim 1 USD) |
| Spread acțiuni | 0.15 pips | 0.5 pips | 0.012 USD per unitate | 0.5 pips |
| Număr acțiuni | 3.000+ | 3.100+ | 40.000+ | 2.000+ |
| Număr ETF-uri | 670 | 350 | 1.500 | 300 |
| Număr CFD-uri | 6.000 | 6.000 | ❌ | 3.000 |
| Platformă intuitivă | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Materiale educative | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Cont demo reîncărcabil | ✅ | ❌ | ❌ | ✅ |
| Instrumente dedicate începătorilor | Social Trading, Copy Trading, Smart Portfolios | Plan de investiții | Idei de investiții | ❌ |
| Suport în limba română | ✅ | ✅ | ❌ | ❌ |
| Acțiuni fracționate | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ |
eToro – alegerea Financer drept cel mai bun broker bursă pentru începători
După toate analizele și testele pe care le-am făcut, echipa noastră este de părere că eToro este cel mai bun broker bursă pentru începători. Iată motivele pentru care spunem asta:
1. Oferă o platformă intuitivă și ușor de utilizat, unde vei găsi cu o mulțime de ghiduri, cursuri online și chiar webinarii oferite de experți financiari
2. Dispune de multiple funcții dedicate începătorilor, cum ar fi :
- Copy Trading, care permite începătorilor să copieze strategiile traderilor experimentați
- Social Trading, unde vei putea discuta despre diverse investiții cu alți utilizatori ai platformei
- Smart Portfolio, care sunt investiții bazate pe tehnologie, ce țin pasul cu piața
3. Are comisioane competitive și, poate mai important, transparent prezentate.
4. Oferă un cont demo reîncărcabil gratuit, cu fonduri virtuale de $100.000
Toate caracteristicile de mai sus fac din eToro o alegere potrivită pentru cei care fac primii pași în lumea investițiilor în acțiuni, oferind un echilibru între ușurința de utilizare, oportunități de învățare și instrumente avansate de tranzacționare.
Indiferent dacă alegi eToro sau oricare alt broker bursă, amintește-ți că educația continuă face diferența între un portofoliu profitabil și unul care doar îți pierde bani.
Începe inițial cu contul demo pentru a-ți crea și testa strategii investiționale și abia apoi fă trecerea către sume mici reale. Și nu ezita să profiți la maxim de toate resursele educaționale oferite de brokerul ales.
Cel mai bun broker bursă pentru acțiuni internaționale
În ziua de astăzi, poți investi fără probleme din România în acțiuni emise de companii din Statele Unite, Germania, Austria și multe alte țări.
Însă pentru a o face cu succes, ai nevoie de un broker bursă care să te ajute. Iată la ce ar trebui să fii atent:
Costuri mici
Atunci când discutăm despre costuri, mulți alge să se uite doar la comisionul de tranzacționare. Însă, din păcate, acestea nu sunt singurele costuri la care te poți aștepta.
Un broker cu adevărat competitiv în piața internațională trebuie să exceleze în mai multe aspecte:
Spread-uri strânse: Spread-urile mai mici de 0.1% sunt considerate excelente. Știm că și 0.5% poate părea puțin, dar crede-ne că la volume mari, fiecare fracțiune contează.
Taxe de conversie valutară: Aici vedem mulți brokeri care „recuperează” din comisioanele mici de tranzacționare. Un broker bursă de top va oferi rate aproape de cele interbancare și va avea comisioanele cât mai mici.
Costuri de păstrare în custodie: Unii brokeri taxează pentru simpla deținere a acțiunilor străine. Evită-i cât poți de mult.
Diversificarea
În 2025, a avea acces la cât mai multe piețe este chia succesului. Un broker de elită în zona internațională ar trebui să ofere:
Acces la piețe multiple: Ideal ar fi să ai acces la cel puțin 10 burse globale.
O gamă largă de instrumente: Acțiuni, evident, dar chiar și ETF-uri, obligațiuni, poate chiar și unele produse derivate.
Piețe emergente: Aici se ascund adesea oportunitățile necunoscute, cu toate că vin și cu riscuri ceva mai mari.
Platforma de tranzacționare
O platformă excelentă pentru tranzacții internaționale ar trebui să fie:
Intuitivă: Să îți fie ușor să navigi între piețe și instrumente, să poți căuta rapid produsul dorit și, poate mai important, să îți scrie clar când cumperi activul subiacent sau când cumperi doar un derivat al activului respectiv.
Bogată în informații: Cotații în timp real, știri relevante, rapoarte financiare, poate chiar și sfaturi investiționale.
Dotată cu instrumente de analiză: Grafice avansate ce pot fi personalizate și pe care să poți observa și trasa trend-uri, screeners, alerte personalizabile.
Disponibilă pe multiple dispozitive: Desktop, mobil, tabletă – piețele nu dorm, nici portofoliul tău nu ar trebui să o facă.
Comisioane transparente
Transparența în comisioane nu înseamnă doar să afișezi un tabel pe site. Un broker de top va oferi:
Simulatoare de costuri: Să poți introduce suma pe care vrei să o investești și să vezi exact exact câte acțiuni vei putea lua și câte taxe vei plăti.
Notificări pre-tranzacționare: Știi exact costul pe care îl vei avea de suportat înainte de a confirma tranzacția.
Rapoarte detaliate: Să poți analiza fiecare cent cheltuit.
Protecția investitorilor
În ultimii ani am tot auzit de platforme de tranzacționare care nu sunt altceva decât niște țepe ce au ca scop fraudarea banilor utilizatorilor (în special pe piața crypto dar și în cea a acțiunilor – vezi țepele cu Hidroelectrica).
Cu siguranță nu ne dorim așa ceva și, ca atare, brokerul ales ar trebui să aibă:
Reglementare strictă: Ideal, broker reglementat în jurisdicții respectate (UK, țări din UE, SUA).
Segregarea fondurilor: Banii clienților trebuie ținuți separat de cei ai brokerului, astfel că, în cazul în care brokerul dă faliment, nu se pot folosi de banii tăi pentru a-și plăti datoriile.
Asigurare suplimentară: Unii brokeri oferă protecție împotriva fraudării fondurilor sau alte forme de asigurări.
Istoric solid: De preferat ar fi să mergi pe mâna unor brokeri bursă cu ani buni de activitate și reputație impecabilă, în condițiile în care aceștia deja există de ceva ani în țara noastră.
În baza a tot ceea ce am scris aici, am creat următorul tabel comparativ:
| Caracteristică | eToro | XTB | Freedom24 | Admiral Markets |
|---|---|---|---|---|
| Spread-uri strânse | ★★★☆☆ | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Taxe de conversie valutară | ★★☆☆☆ | ★★★★☆ | ★★★☆☆ | ★★★★☆ |
| Costuri de păstrare în custodie | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Acces la piețe multiple | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ |
| Gamă largă de instrumente | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ |
| Acces la piețe emergente | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★☆☆ |
| Platformă intuitivă | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Bogăție de informații | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Instrumente de analiză | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Disponibilitate multi-device | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Simulatoare de costuri | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Notificări pre-tranzacționare | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Rapoarte detaliate | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Reglementare strictă | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Segregarea fondurilor | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Asigurare suplimentară | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
| Istoric solid | ★★★★☆ | ★★★★★ | ★★★★☆ | ★★★★☆ |
XTB – alegerea Financer drept cel mai bun broker bursă pentru acțiuni internaționale
În lumina criteriilor prezentate aici, XTB se evidențiază ca o alegere de top pentru investitorii români interesați de piețele internaționale.
Cu acces la peste 3.100 de acțiuni din 16 burse globale, comisioane care pornesc de la un competitiv 0%, și o platformă de tranzacționare proprie, intuitivă dar puternică, XTB bifează majoritatea căsuțelor unui broker internațional de elită.
Mai mult, XTB oferă analize detaliate și rapoarte de cercetare pentru o gamă largă de companii internaționale, un plus semnificativ pentru investitorii care vor să își fundamenteze deciziile pe date solide.
Brokeri care oferă acces la oferte publice inițiale
IPO-urile sau Ofertele Publice Inițiale reprezintă momentul în care o companie privată se listează cu acțiunile pe o bursă publică pentru prima dată.
IPO-urile pot oferi oportunitatea investitorilor de a intra încă de la început în companii promițătoare, putând beneficia de creșteri semnificative de preț.
Cu toate acestea, IPO-urile vin și cu riscuri considerabile. Volatilitatea prețurilor poate fi extremă în primele zile de tranzacționare, iar multe companii nou listate subperformează pe termen lung.
Conform unui studiu realizat între 1980 și 2020, între 60% și 70% din IPO-uri se tranzacționează sub prețul de listare după 5 ani.
Atunci când cutăm un broker bursă pentru IPO-uri, ar trebui să ne concentrăm pe:
- Acces la o gamă largă de IPO-uri, inclusiv internaționale
- Informații detaliate și analize despre companiile care se listează
- Proces simplu de subscriere și alocare a acțiunilor
- Comisioane competitive pentru participarea la IPO-uri
Freedom24 – alegerea Financer drept broker acțiuni din România cu acces la IPO-uri
Freedom24 se remarcă și în această categorie, fiind singurul broker dintre cei patru comparați până acum care au oferte publice inițiale în portofoliu.
Ei oferă acces la numeroase IPO-uri globale, inclusiv unele care nu sunt disponibile prin alți brokeri din România.
Cu o rată de succes de peste 90% în alocarea acțiunilor pentru clienții lor și un proces de subscriere simplu, Freedom24 face participarea la IPO-uri accesibilă chiar și pentru investitorii de retail.
Un avantaj unic al Freedom24 este că oferă analize detaliate și previziuni pentru fiecare IPO disponibil pe platforma lor. Acest lucru poate fi extrem de valoros pentru investitorii care doresc să ia decizii informate în acest domeniu volatil.
Care este rolul unui broker bursier?
Un broker investiții bursă este intermediarul dintre investitori și piața de capital.
Indiferent dacă ești un investitor începător sau experimentat, un broker îți oferă acces la piețele financiare, îți execută ordinele de tranzacționare și îți furnizează informațiile necesare pentru a lua decizii în cunoștință de cauză.
Mai jos sunt prezentate, în detaliu, cele mai importante roluri ale unui broker bursier:
1. Executarea ordinelor de cumpărare și vânzare
Fără un broker, investitorii obișnuiți nu ar avea acces direct la bursă.
Brokerii bursieri sunt cei care intermediază tranzacțiile dintre cumpărători și vânzători, plasând ordinele în timp real pe platformele de tranzacționare.
Acest lucru se aplică aât pentru acțiuni, cât și pentru ETF-uri, obligațiuni, criptomonede și alte active financiare.
Beneficii dorite:
Tranzacționare rapidă și eficientă – Un broker bursă bun execută ordinele aproape instantaneu, astfel încât investitorii să poată beneficia de cele mai bune prețuri disponibile pe piață.
Acces la piețele globale – Oferă acces la multiple burse internaționale, permițând diversificarea portofoliului cu active din întreaga lume.
Execuție automată – Permit setarea ordinelor automate, cum ar fi ordinele de stop-loss și take-profit, pentru o mai bună gestionare a riscurilor.
2. Furnizarea de analize și informații despre piața bursieră
Un investitor informat este un investitor de succes. Brokerii bursă oferă acces la date esențiale despre companii, sectoare economice, trenduri de piață și evoluții financiare.
Beneficii dorite:
Grafice și instrumente de analiză tehnică – Investitorii avansați pot folosi indicatori precum RSI, MACD sau medii mobile pentru a identifica oportunități de cumpărare și vânzare.
Știri financiare în timp real – Integrarea de fluxuri de știri despre piețele financiare, astfel încât investitorii să fie la curent cu evenimentele care le pot afecta portofoliul.
Recomandări și rapoarte – Unele platforme de tranzacționare oferă analize detaliate realizate de experți în domeniu, ceea ce ajută investitorii să ia decizii informate.
3. Oferirea de platforme de tranzacționare cu instrumente avansate
Fiecare broker vine cu propria platformă de tranzacționare, iar aceasta poate face diferența între o experiență bună și una frustrantă pentru investitori.
Beneficii dorite:
Interfață prietenoasă și intuitivă – Un broker bursă bun va avea o platformă ușor de utilizat, potrivită atât pentru începători, cât și pentru investitori avansați.
Disponibilitate pe mobil și desktop – Accesul facil la contul de tranzacționare de pe orice dispozitiv este esențial pentru investitorii activi.
Funcții avansate pentru investitori experimentați – Funcționalități precum tranzacționarea automată, opțiuni de personalizare a platformei și integrarea cu softuri externe pot fi importante pentru investitorii profesioniști.
4. Asigurarea custodiei activelor și protecția fondurilor clienților
Un alt rol major al unui broker este să ofere siguranță investitorilor prin:
Depozitarea activelor – Brokerii reglementați asigură păstrarea acțiunilor și altor instrumente financiare în conturi separate, astfel încât fondurile investitorilor să fie protejate în caz de faliment al companiei.
Segregarea fondurilor – Fondurile investitorilor sunt ținute separat de capitalul propriu al brokerului, ceea ce reduce riscurile în cazul unui colaps financiar al companiei.
Asigurare împotriva fraudelor – Cei mai buni brokeri sunt reglementați de autorități financiare serioase, cum ar fi ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară), CySEC, FCA sau SEC, ceea ce oferă un nivel suplimentar de protecție pentru investitori.
Transparență și raportare regulată – Brokerii reglementați sunt obligați să ofere informații clare despre costuri, execuția ordinelor și securitatea fondurilor.
5. Educație financiară prin tutoriale, webinarii și articole
Un broker de încredere nu doar că îți oferă o platformă de tranzacționare, dar te ajută și să îți îmbunătățești cunoștințele despre investiții, prin oferirea de:
Tutoriale video și ghiduri – Unii brokeri oferă cursuri online gratuite despre piețele financiare, strategiile de tranzacționare și gestionarea riscurilor.
Webinarii cu experți – Accesul la sesiuni live cu specialiști în investiții ajută investitorii să își rafineze strategiile și să înțeleagă mai bine piețele financiare.
Conturi demo gratuite – Un broker bun va pune la dispoziție conturi demo pentru ca utilizatorii să exerseze tranzacționarea fără riscuri, folosind bani virtuali.
Articole și bloguri educative – Publicarea de analize de piață, sfaturi financiare și informații despre noi oportunități de investiții este un semn că brokerul pune accent pe educația clienților săi.
Pașii pentru deschiderea unui cont la un broker bursă
În continuare ne-am gândit să creăm un ghid pas cu pas care îți va explica ce ai de făcut pentru a putea cumpăra prima acțiune la bursa de valori:
Alege brokerul de acțiuni potrivit
Până acum credem că ți-am oferit suficiente tabele comparative pentru a te putea orienta și singur către un broker care consideri că se potrivește cel mai bine cu planurile tale investiționale.
Important este că, indiferent spre care dintre cei patru brokeri bursă prezentați aici te îndrepți, nu ai cum să dai greș.
Însă ce ar fi de menționat este că prin apăsarea link-urilor de mai jos vei fi redirecționat automat către brokerul selectat, iar noi vom câștiga un comision din partea respectivei companii.
Comision nu te va afecta deloc pe tine, vine fără obligații sau costuri pentru client, dar ne ajută foarte mult pe noi.
Iată, așadar, recomandările noastre în privința celor mai buni brokeri bursă:
Pregătește toate documentele necesare înscrierii
Vei avea nevoie de:
- O carte de identitate pentru crearea contului
- O dovadă de adresă – sub forma unei facturi pe numele tău de la adresa pe care o ai în cartea de identitate sau un extras de cont bancar pentru a putea începe să investești bani reali în aplicație
Completarea datelor personale + KYC
Va trebui să completezi datele tale personale și apoi să treci prin procesul KYC, care implică:
- Să răspunzi unor întrebări legate de situația ta financiară, salarială etc.
- Să răspunzi la un chestionar privind cunoștințele investiționale și, în funcție de ele, ți se vor activa sau bloca diferite produse (spre exemplu, se poate bloca accesul la CFD-uri dacă se observă că nu înțelegi deloc cum funcționează ele)
- Tot aici ți se poate solicita să faci un selfie pentru a se asigura brokerul că cel care deschide contul este și persoana din acte
Alimentarea contului – opțional
Ultimul pas, unul opțional, în procesul de creare a contului este alimentarea acestuia cu o sumă de bani.
Aceasta poate avea o limită minimă impusă de unii brokeri (50 USD sau 100 USD), în vreme ce alții lasă la alegerea utilizatorului cât de mulți bani vrea să verse în contul platformei.
Sperăm că ești pregătit, că ai acumulat suficient de multă experiență și îți urăm să vezi numai verde în față de acum încolo!
Poți investi la bursă fără broker?
Dacă te întrebi dacă este posibil să investești la bursă fără un broker, răspunsul este nu.
În România, precum și pe piețele internaționale, accesul direct la bursă este restricționat pentru investitorii individuali. Orice tranzacție cu acțiuni, obligațiuni, ETF-uri sau alte active listate pe bursă trebuie să fie realizată printr-un intermediar autorizat, adică un broker de bursă.
De ce este necesar un broker bursier?
Bursele de valori funcționează ca piețe reglementate, iar pentru a menține ordinea și siguranța tranzacțiilor, acestea permit accesul doar instituțiilor financiare licențiate.
Brokerii sunt acești intermediari autorizați care:
Fac legătura între investitori și bursă, facilitând cumpărarea și vânzarea de acțiuni.
Asigură respectarea reglementărilor stabilite de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) în România sau de alte autorități financiare internaționale.
Oferă platforme tehnologice pentru tranzacționare, unde poți analiza și plasa ordine în timp real.
Fără un broker, un investitor individual nu are o modalitate legală de a cumpăra sau vinde acțiuni pe bursele de valori.
Avantajele investițiilor prin broker bursier
Investițiile printr-un broker nu doar că sunt necesare, dar oferă și o serie de beneficii esențiale. Iată cele mai importante avantaje ale utilizării unui broker de bursă:
1. Acces la multiple piețe și active
Un avantaj major al colaborării cu un broker este accesul la o gamă variată de active financiare, deoarece te bucuri de:
Diversificare geografică – Poți investi nu doar la Bursa de Valori București (BVB), ci și la burse internaționale precum NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, Euronext etc.
Varietate de instrumente financiare – Printr-un broker poți investi nu doar în acțiuni, ci și în ETF-uri, obligațiuni, opțiuni, criptomonede, fonduri mutuale sau CFD-uri.
Acces la piețe emergente – Unii brokeri oferă posibilitatea de a investi pe burse din Asia, America Latină sau Europa de Est, oferindu-ți oportunități în economii în dezvoltare.
2. Siguranță și reglementare
Brokerii autorizați sunt reglementați de autorități financiare, ceea ce înseamnă că fondurile și activele investitorilor sunt protejate și au:
Reglementări stricte – Brokerii licențiați sunt supravegheați de entități precum ASF (România), CySEC (Cipru), FCA (Marea Britanie), SEC (SUA) etc.
Fondurile sunt păstrate separat – În cazul unui broker de încredere, activele tale sunt ținute în conturi segregate, ceea ce înseamnă că brokerul nu le poate folosi pentru alte operațiuni.
Asigurare în caz de faliment – Majoritatea brokerilor europeni sunt protejați de fonduri de garantare, care pot despăgubi investitorii în caz de insolvență a companiei.
3. Comisioane mai mici față de investițiile prin bănci
Comparativ cu băncile, brokerii de bursă oferă comisioane de tranzacționare mai mici, ceea ce reduce semnificativ costurile investiționale, astfel:
Tranzacții cu costuri reduse – Băncile tradiționale percep comisioane fixe ridicate pentru fiecare tranzacție, în timp ce brokerii online au taxe mai mici sau chiar comision 0% pentru anumite active.
Taxe de administrare mai mici – Multe bănci percep taxe anuale pentru administrarea contului de investiții, în timp ce majoritatea brokerilor online elimină aceste costuri sau le mențin la un nivel minim.
Execuție rapidă și spread-uri competitive – Platformele de tranzacționare ale brokerilor oferă acces direct la bursă, permițând execuția ordinelor instantaneu și la costuri mai avantajoase față de băncile tradiționale.
4. Platforme de tranzacționare intuitive și instrumente avansate
Brokerii de bursă oferă platforme moderne, adaptate nevoilor investitorilor, beneficiind de:
Grafice și analize avansate – Platformele oferă instrumente tehnice și fundamentale care te ajută să iei decizii mai bine informate.
Execuție rapidă și accesibilitate multi-device – Poți tranzacționa de pe mobil, tabletă sau laptop, indiferent unde te afli.
Opțiuni precum Social Trading și Copy Trading – Unii brokeri permit copierea portofoliilor investitorilor experimentați, o funcție utilă mai ales pentru începători.
Dezavantajele investițiilor prin broker la bursa de valori
Deși utilizarea unui broker este obligatorie pentru investițiile pe bursă, există și câteva posibile dezavantaje pe care trebuie să le ai în vedere.
1. Costuri ascunse și comisioane suplimentare
Unii brokeri percep comisioane care nu sunt întotdeauna evidente la prima vedere, cum ar fi:
Taxe pentru inactivitate – Dacă nu tranzacționezi timp de câteva luni, unele platforme percep comisioane lunare de inactivitate.
Costuri pentru conversie valutară – Dacă investești în piețe internaționale, brokerii aplică un comision pentru schimbul valutar la achiziția activelor denominate în altă monedă.
Taxe de retragere – Unele platforme percep comisioane pentru retragerea fondurilor, ceea ce poate reduce profiturile investitorilor.
2. Dependența de tehnologie și posibile probleme tehnice
Tranzacționarea online depinde de stabilitatea platformei și de conexiunea la internet și, astfel, poți întâmpina:
Întârzieri în executarea ordinelor – În perioade de volatilitate ridicată, unele platforme pot avea lag-uri, ceea ce poate afecta prețul de execuție al tranzacțiilor.
Erori software sau mentenanță – Dacă platforma brokerului este offline sau are probleme tehnice, nu vei putea plasa ordine de tranzacționare la momentul dorit.
3. Necesitatea unei învățări continue
Deși brokerii oferă instrumente avansate, luarea unor decizii corecte rămâne responsabilitatea investitorului. Cu toate că acest dezavantaj nu este neapărat unul specific brokerilor de bursă ci investițiilor în general, discutăm aici despre:
Risc de pierdere a capitalului – Dacă iei decizii greșite sau nu înțelegi mecanismele de funcționare ale bursei, poți pierde bani.
Necesitatea de a învăța continuu – Investițiile la bursă implică documentare, analiză de piață și urmărirea constantă a trendurilor financiare.
Întrebări frecvente despre brokeri bursă
Ce este un broker bursier și de ce am nevoie de unul?
Un broker bursier este un intermediar autorizat care facilitează cumpărarea și vânzarea de acțiuni, ETF-uri, obligațiuni și alte instrumente financiare pe bursele de valori. Ai nevoie de un broker deoarece nu poți investi direct la bursă ca persoană fizică, accesul fiind restricționat doar pentru entitățile licențiate.
Care sunt cele mai importante criterii în alegerea unui broker bursier?
Când alegi un broker, trebuie să iei în considerare mai mulți factori:
- Costurile și comisioanele (taxe de tranzacționare, comisioane de retragere, conversie valutară).
- Piețele și activele disponibile (acces la burse locale și internaționale, diversitate de instrumente financiare).
- Reglementarea și siguranța fondurilor (brokeri supravegheați de ASF, CySEC, FCA, SEC etc.).
- Platforma de tranzacționare (intuitivă, ușor de utilizat, disponibilă pe desktop și mobil).
- Suportul pentru investitori (serviciu de asistență rapid și eficient, educație financiară).
Pot investi la bursă fără un broker?
Nu, investițiile la bursă trebuie realizate printr-un broker autorizat. Bursele de valori impun această intermediere pentru a asigura transparență, securitate și respectarea reglementărilor financiare.
Care sunt principalele taxe și comisioane percepute de un broker?
Printre cele mai comune taxe aplicate de brokeri se numără:
- Comision de tranzacționare (un procent din valoarea tranzacției sau o sumă fixă per ordine executat).
- Taxe de retragere (unele platforme percep un cost pentru retragerea fondurilor).
- Comision de conversie valutară (dacă tranzacționezi pe piețe externe, poate exista o taxă pentru schimbul valutar).
- Taxă de inactivitate (se aplică dacă nu efectuezi tranzacții pentru o perioadă de timp specificată de broker).
Ce diferență este între un broker tradițional și un broker online?
- Brokerii tradiționali (ex. brokeri bancari) oferă consultanță personalizată, însă percep comisioane mai mari și au un proces mai lent de tranzacționare.
- Brokerii online permit investitorilor să tranzacționeze rapid și la costuri reduse, dar fără asistență directă personalizată.
Ce broker este mai potrivit pentru un investitor începător?
Dacă ești la început de drum, ar trebui să alegi un broker care oferă:
- Platformă ușor de utilizat și tutoriale educaționale.
- Comisioane mici sau 0% pentru acțiuni și ETF-uri.
- Acces la piețele internaționale și diversitate de active.
- Un cont demo unde poți testa tranzacțiile fără riscuri.
Exemple de brokeri prietenoși pentru începători includ XTB, eToro.
Disclaimer: Alege un broker bursier autorizat și evită capcanele pieței negre
Investițiile la bursă pot fi profitabile, dar și riscante dacă nu alegi un broker de încredere. Din păcate, piața este plină de platforme frauduloase, iar mulți investitori neexperimentați au căzut victime unor escrocherii financiare.
Iată de ce, în încheiere, ne-am gândit ca în loc să facem o concluzie a articolului, să venim cu un disclaimer.
De ce este important să alegi un broker autorizat?
Brokerii reglementați sunt supravegheați de autorități financiare recunoscute (ASF, CySEC, FCA, SEC etc.), ceea ce înseamnă că trebuie să respecte reguli stricte de transparență, siguranță și protecție a fondurilor clienților pentru a-și păstra licențele.
Dacă alegi un broker nereglementat, riști să-ți pierzi banii, fără nicio cale legală de recuperare.
Exemple de escrocherii financiare din trecut
Cu toate că au fost multe situații în care au fost raportate escrocherii în anii precedenți, noi îți vom prezenta doar patru dintre cele mai utilizate tactici:
1. Schema Ponzi
O schemă Ponzi este o formă de fraudă investițională care promite randamente ridicate cu riscuri minime.
Profiturile pentru investitorii inițiali sunt plătite din fondurile aduse de noii investitori, nu din profituri reale generate de investiții.
Acest sistem necesită un flux constant de noi investiții pentru a continua, dar inevitabil se prăbușește când nu mai pot fi atrași suficienți investitori noi.
Exemplu notabil: În România, schema Caritas din anii ’90 a funcționat pe acest principiu, promițând câștiguri de opt ori suma investită. Mii de oameni au fost atrași, iar mulți și-au pierdut economiile când schema s-a prăbușit.
2. Platforme de tranzacționare false
Escrocii creează platforme de tranzacționare online care par legitime, dar care sunt concepute pentru a fura fondurile investitorilor.
Aceste platforme pot oferi inițial câștiguri mici pentru a câștiga încrederea utilizatorilor, însă ulterior blochează retragerile și dispar cu banii investitorilor.
Exemplu concret: În august 2024, vecinii de peste Prut au arestat 12 inculpați care se pare că au înșelat mai multe persoane din România, cauzând un prejudiciu total de 1.200.000 euro prin platforme de tranzacționare false.
3. Utilizarea identității unor companii de renume
Escrocii folosesc imaginea unor companii sau instituții de încredere pentru a atrage investitori.
Aceștia creează site-uri web și materiale promoționale care imită identitatea vizuală a acestor entități, inducând în eroare potențialii investitori.
Exemplu concret: În 2024, au fost raportate tentative de fraudă în care escrocii utilizau numele companiei Hidroelectrica pentru a promova investiții false, promițând câștiguri semnificative într-un timp scurt.
4. Escrocherii prin metoda „trading scam”
Anunțurile false de investiții, vizibile pe rețelele de socializare, promit câștiguri uriașe pentru cei care investesc în acțiunile unor companii fictive sau inexistente.
Utilizatorii sunt redirecționați către site-uri false, unde li se solicită date personale și financiare.
Exemplu concret: În 2023, Ministerul Afacerilor Interne din România a avertizat asupra unor astfel de înșelătorii, în care victimele erau convinse să instaleze aplicații de acces la distanță, permițând escrocilor să le acceseze conturile bancare și să le sustragă economiile.
Recomandări pentru a evita astfel de escrocherii
Prima și poate cea mai importantă recomandare este să nu îți faci cont pe o platformă despre care nu știi nimic.
Noi credem că am prezentat aici destul de obiectiv 4 dintre cei mai buni brokeri bursă din România și pe oricare l-ai alege nu ai avea cum să greșești.
Sigur, pe lângă aceștia mai sunt câțiva, dar toți sunt foarte cunoscuți și despre fiecare în parte poți găsi recenzii reale și review-ui scrise de clienți.
În plus, iată câteva recomandări care te vor ajuta să stai departe de țepe:
Verifică întotdeauna licența brokerului pe site-urile autorităților de reglementare financiare.
Fii sceptic la promisiunile de câștiguri rapide și mari fără riscuri.
Nu furniza informații personale sau financiare pe site-uri nesigure sau necunoscute.
Consultă surse oficiale și de încredere înainte de a face o investiție.
Evită platformele care te contactează direct și îți solicită să investești urgent.
Iar dacă ești în căutarea unui broker bursă sigur și de încredere, poți apela oricând la eToro și la XTB.
Aceste platforme au fost îndelung testate de către noi și colegii noștri în ultimii 5 ani, cunoaștem persoane din managementul lor, sunt verificate și reglementate de către ASF și alte instituții similare din mai multe țări europene etc.
