Ghid complet ETF - tot ce trebuie să știi

Cauți un ghid care să îți explice tot ce trebuie să știi despre un ETF, însă nu ai reușit să găsești pagina perfectă?

Ei bine, echipa Financer s-a gândit să îți vină în ajutor.

Am petrecut peste 13 ore pentru a crea articolul pe care îl vezi aici. Rezultatul, credem noi, este cea mai completă și la obiect pagină despre ETF-uri peste care vei da pe piața de la noi, o pagină dedicată în special investitorilor începători și celor care caută informații generale despre aceste instrumente.

Iată cam care ar fi, pe scurt, principalele idei cu care ar fi bine să pleci de aici:

Fără a lungi această introducere inutil, să începem micul nostru ghid și cu ce altceva să o facem dacă nu cu definiția ETF-urilor.

Ce este un ETF

ETF (Exchange Traded Fund sau, în română, „fond tranzacționat la bursă”) poate fi privit ca un fond de investiții care plasează fondurile în diverse active.

Spre deosebire de fondurile de investiții, ETF-urile emit și ele acțiuni proprii care sunt listate și tranzacționate pe o bursă de valori, la fel ca acțiunile obișnuite.

Însă, spre deosebire de acțiuni, ETF-urile, în majoritatea lor, urmăresc un anumit indice de piață, un sector industrial, acțiuni (de regulă dintr-un anumit sector sau piață), obligațiuni, materii prime și, mai nou, chiar și criptomonede.

Avantaje ETF

Acum poate că te întrebi „De ce aș alege să fac investiții în ETF și nu în acțiuni simple sau monede virtuale?”.

Ei bine, ETF-urile vin cu câteva avantaje distincte, dintre care, cele mai importante de amintit credem că ar fi:

Îmbinând cu succes flexibilitatea acțiunilor și punctele forte ale fondurilor mutuale de diversificare a portofoliului, ETF-urile oferă o modalitate simplă și convenabilă de a accesa o mare varietate de clase de active.

Ca atare, nu ne miră să vedem că numărul celor care aleg aceste produse a tot crescut aproape constant de la an la an.

Mai jos vei putea vedea o statistică foarte interesantă pregătită de cei de la Investopedia în ceea ce privește valoarea investițiilor în ETF-uri de-a lungul anilor.

Atenție, numerele sunt prezentate în mii de miliarde.

Cum să investești în ETF-uri

Să începi să investești în ETF-uri nu este deloc greu. Iată care sunt pașii pe care îi vei avea de făcut pentru a putea adăuga astfel de produse la portofoliul tău:

Alege o platformă de tranzacționare

Acesta este probabil unul dintre cei mai importanți pași pe care îi vei avea de făcut (pe lângă alegerea ETF-ului corect, desigur).

De ce zicem asta? Pentru că dacă optezi pentru un broker greșit, care va veni cu multe taxe și comisioane, profiturile tale vor avea, finalmente, de suferit.

Iată de ce echipa Financer a creat tabelul de mai jos, unde vei putea compara caracteristicile celor mai populare platforme de tranzacționare de la noi din țară, în speranța că vom reuși să-ți facem această alegere mai ușoară:

Creează-ți cont pe platforma aleasă

Crearea unui cont de investiții este destul de simplă, dar vei avea nevoie să străbați câțiva pași.

În continuare, vom prezenta acești pași din perspectiva deschiderii unui cont de investiții ETF pe platforma eToro, dar și în cazul celorlați brokeri, pașii vor fi asemănători:

Alege ETF-ul în care dorești să investești

Mergi în secțiunea dedicată ETF-urilor, caută și alege instrumentul care te interesează:

Mizează pe investiții pe termen lung

ETF-urile sunt, cu precădere, investiții pe termen lung. Asta înseamnă că tu vei vedea rezultatele plasamentelor abia după câțiva ani.

Ce poți face până atunci? Poți investi constant, în felul acesta armonizând prețul de achiziție al produsului asupra căruia te decizi (strategie numită și DCA sau dollar-cost averaging) și nu te lăsa pradă emoțiilor și deciziilor impulsive de moment.

Iată că nu ne-am putut abține și tot ți-am dat și un sfat investițional.

Tipuri de fonduri tranzacționate la bursă

În linii mari, ETF-urile sunt împărțite în două tipuri: gestionate activ și pasive.

Nu vrem să intrăm prea mult în detalii aici, doar amintim că cele gestionate activ au un manager de fond, cum se întâmplă și în cazul fondurilor mutuale.

Ținta acestor manageri este să ia decizii investiționale active pentru a depăși performanța pieței sau pentru a atinge un obiectiv anume stabilit.

Un ETF administrat activ are o strategie investițională detaliată în prospectul său, iar managerii folosesc expertiza și cercetările proprii pentru a lua decizii în baza acestei strategii.

Nu sunt prea multe ETF-uri de genul acesta, ci marea parte a lor sunt pasive. Adică sunt ETF-uri care replică anumiți indici și care practică strategia de buy-and-hold pe anumite sectoare de piață, industriale etc.

În afara acestor două mari categorii generale, iată alte câteva subtipuri de fonduri tranzacționate la bursă:

ETF vs. fond mutual vs. acțiuni

Este adevărat că poate fi un pic dificil să compari caracteristicile ETF-urilor cu cele ale fondurilor de investiții și ale acțiunilor într-o lume a comisioanelor și a politicilor în continuă schimbare.

Noi am încercat, totuși, să facem asta și vrem să îți prezentăm, într-un mod rapid și accesibil, câteva dintre principalele asemănări și diferențe:

Reglementări ETF

Gestionarea și vânzarea fondurilor de investiții în Europa este reglementată de un cadru de reglementare stabilit de Comisia Europeană.

Organizațiile care se angajează în această activitate se numesc organisme de plasament colectiv în valori mobiliare, iar abrevierea în limba engleză pe care o vei întâlni va fi UCITS (de la Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities).

Fondurile care îndeplinesc aceste cerințe pot fi înregistrate în Europa și comercializate investitorilor din întreaga lume în conformitate cu cerințele de reglementare stabilite.