Dacă ești interesat de investiții și vrei să afli mai multe despre ETF-uri cu dividend, putem spune că ajuns în locul potrivit.
Echipa Financer nu doar că a citit cam tot ce se putea citi despre acest subiect, dar avem printre noi chiar și investitori în astfel de produse, astfel că tot ce vei găsi aici provine din experiențele noastre.
ETF-urile cu dividend sunt instrumente financiare atractive care combină beneficiile creșterii valorii acțiunilor cu venituri pasive constante.
Acesta este și motivul pentru care sunt produsul preferat al investitorilor conservatori, care nu vor să își facă griji în privința fluctuațiilor de preț al anumitor acțiuni.
Citește mai departe pentru a descoperi tot ce trebuie să știi despre aceste instrumente și cum să profiți de ele.
Și vom începe articolul prezentând o listă cu cele mai performante ETF-uri cu dividend de pe piața internațională, plus câteva detalii despre fiecare în parte.
Investește în ETF-uri cu dividend cu eToro
Majoritatea ETF-urilor pe care urmează să le vezi mai jos sunt disponibile pe eToro, poate cea mai bună platformă pentru tranzacționarea de ETF-uri cu dividend din țara noastră dedicată investitorilor începători.
De ce spunem asta? Pentru că eToro vine cu următoarele avantaje:
- O platformă cu o interfață extrem de simplu de înțeles și de utilizat
- 0 taxe de brokeraj la tranzacționarea de ETF-uri
- 0 taxe de custodie pentru ETF-uri
- Funcții foarte utile celor la început de drum cum ar fi CopyTrading sau Smart Portfolio
- Cont demo cu 50.000 USD virtuali în el, reîncărcabil
Ca atare, dacă nu știi cum să investești ca începător în ETF-uri cu dividend, eToro te poate ajuta foarte mult.
Creează-ți și tu un cont apăsând pe acest link*.
*Disclaimer: eToro este o platformă de investiții cu mai multe active. Valoarea investițiilor tale poate crește sau poate scădea. Capitalul tău este în pericol
Cele mai bune ETF-uri cu dividend din 2024
| ETF | Simbol | Evoluție în 2024 | Randamentul anual al dividendelor* | Expense ratio |
|---|---|---|---|---|
| iShares Semiconductor | SOXX | 28.70 % | 0.50 % | 0.35 % |
| Vanguard Dividend Appreciation ETF | VIG | 7.18 % | 1.82 % | 0.06 % |
| ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF | NOBL | -0.14 % | 2.16 % | 0.35 % |
| FCF International Quality ETF | TTAI | 2.42 % | 2.36 % | 0.59 % |
| SPDR S&P Dividend ETF | SDY | 0.53 % | 2.64 % | 0.35 % |
| WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund | DES | 14.14 % | 2.78 % | 0.38 % |
| Vanguard High Dividend Yield ETF | VYM | 5.23 % | 2.90 % | 0.06 % |
| Fidelity High Dividend ETF | FDVV | 10.95 % | 3.10 % | 0.29 % |
| Schwab US Dividend Equity ETF | SCHD | 0.99 % | 3.50 % | 0.06 % |
| iShares Select Dividend ETF | DVY | 1.79 % | 3.72 % | 0.38 % |
| Invesco DB Agriculture Fund | DBA | 13.89 % | 3.83 % | 0.90 % |
| Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF | SPHD | 2.46 % | 4.17 % | 0.30 % |
| Vanguard International High Dividend Yield ETF | VYMI | 4.03 % | 4.74 % | 0.22 % |
| Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF | PEY | -8.65 % | 5.04 % | 0.52 % |
| WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund | USDU | 8.16 % | 6.51 % | 0.50 % |
* Randamentul anual al dividendelor se calculează împărțind valoarea dividendului la prețul acțiunii. Spre exemplu, dacă valoarea acțiunii unei companii este 10 USD și eliberează dividende anuale de 1 USD, randamentul acestora este de 10 %.
În continuare vom vorbi, separat și pe scurt, despre fiecare instrument în parte. Vom analiza produsele targetate, dețineri, motivul includerii în tabel și prognoza pentru anul în curs.
Dacă nu te interesează aceste aspecte poți apăsa aici pentru a sări peste ele și pentru a citi detalii despre cum să investești în ETF-uri cu dividend.
iShares Semiconductor ETF (SOXX)
Produse principale targetate: iShares Semiconductor ETF (SOXX) investește în companii din industria semiconductorilor, esențiale pentru tehnologia modernă, inclusiv computere, smartphone-uri și alte dispozitive electronice.
Dețineri: Acest ETF deține acțiuni emise de 30 de companii, printre care cele mai importante sunt Intel, Nvidia și Texas Instruments.
De ce l-am ales: Am ales ca SOXX să facă parte din clasametul nostru cu cele mai bune ETF-uri cu dividend datorită performanței sale impresionante de + 28.70 % în 2024 (datorate, în special, creșterii activelor companiei Nvidia) și a dividendelor constante de 0.50 %.
Industria semiconductorilor este crucială pentru economia globală, iar acest ETF oferă o expunere diversificată a acțiunilor liderilor din sector.
Prognoza pentru 2024: Prognoza pentru acest ETF este optimistă datorită cererii crescânde de semiconductori în diverse industrii, inclusiv tehnologie și automobile electrice.
Investițiile continue în inovație și cercetare vor susține, cel mai probabil, performanța acestui ETF.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Produse principale targetate: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) investește în companii care au un istoric de creștere a dividendelor pe termen lung.
Dețineri: Acțiunile a 180 de companii, inclusiv Microsoft, Johnson & Johnson și Procter & Gamble.
De ce l-am ales: Am inclus Vanguard Dividend Appreciation ETF din mai multe considerente:
- Performanța sa de +7.18 % în 2024 nu este deloc de invidiat cum, de altfel, nu este nici dividendul anual oferit de 1.82 %
- Expense ratio-ul de 0.06 % este unul foarte bun pentru ETF-uri emitente de dividende, care, de regulă, vin cu costuri ceva mai mari
- Este un ETF ideal pentru investitorii care caută stabilitate și creștere pe termen lung
Prognoza pentru 2024: Prognoza pentru VIG este optimistă, având în vedere tendința companiilor de a crește dividendele și stabilitatea lor financiară. Creșterea economică globală va susține performanța acestui ETF.
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
Produse principale targetate: ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF investește în companii din S&P 500 care au înregistrat creșteri ale dividendelor timp de cel puțin 25 de ani consecutivi.
Dețineri: Deține acțiuni a 60 de companii, printre care McDonald’s, Walmart și Johnson & Johnson.
De ce l-am ales: Am inclus NOBL în top cele mai bune ETF-uri cu dividende în ciuda performanței scăzute din 2024 (-0.14 %), însă datorită randamentului său anual atractiv în ceea ce privește dividendele, de 2.16 % și a costurilor de 0.35 % – unele acceptabile pentru astfel de produse.
Prognoza pentru 2024: Prognoza pentru acest ETF este stabilă, având în vedere selecția sa de companii cu un lung istoric de creștere a dividendelor. Investitorii pot beneficia de pe urma stabilității și veniturilor acestui produs.
FCF International Quality ETF (TTAI)
Produse principale targetate: FCF International Quality ETF investește în companii internaționale care prezintă o calitate financiară ridicată, bazându-se pe indicatori financiari puternici.
Dețineri: Aproximativ 200 de companii internaționale (deci din afara SUA), inclusiv Nestlé, Roche și Samsung Electronics, care sunt recunoscute pentru stabilitatea și performanța lor financiară.
De ce l-am ales: Datorită diversificării geografice pe care o oferă și a expunerii la companii internaționale de înaltă calitate, ceea ce îl face atractiv pentru investitorii care caută și alte companii în afară de clasicele americane.
Prognoza pentru 2024: Pozitivă, având în vedere performanța consistentă a companiilor din portofoliu și politica lor de dividende. Creșterea economică globală și stabilitatea companiilor internaționale vor susține performanța acestui ETF.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Produse principale targetate: Asemănător cu NOBL, SPDR S&P Dividend ETF investește tot în companii din S&P 500 însă diferența este că ele trebuie să fi înregistrat creșteri de dividende puțin 20 de ani consecutivi.
Dețineri: Acțiunile a aproximativ 110 companii, printre care 3M, Coca-Cola și Johnson & Johnson.
De ce l-am ales: Am inclus SDY datorită randamentului său anual al dividendelor de 2.64 %, precum și a expense ratio-ului de 0.35 %, unul decent pentru un ETF cu management.
Prognoza pentru 2024: Stabilă, grație selecției de companii cu un istoric dovedit de creștere a dividendelor.
WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund (DES)
Produse principale targetate: WisdomTree U.S. SmallCap Dividend Fund investește în companii americane de dimensiuni mici care oferă dividende.
Dețineri: Acțiunile a aproximativ 700 de companii, printre care Integra LifeSciences, Arcosa și Independent Bank Group.
De ce l-am ales: Face parte din acest top ETF-uri cu dividende datorită performanței sale remarcabile de + 14.14 % în 2024 și a dividendului constant de 2.78 %.
Totodată, oferă expunere la companii de dimensiuni mici, care au potențial de creștere semnificativ.
Prognoza pentru 2024: Pozitivă, având în vedere creșterea economică a companiilor mici și politica lor de dividende.
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Produse principale targetate: Vanguard High Dividend Yield ETF investește în companii americane care oferă dividende mari.
Dețineri: Deține acțiunile a aproximativ 400 de companii, inclusiv Johnson & Johnson, JPMorgan Chase și Procter & Gamble.
De ce l-am ales: Vanguard High Dividend Yield ETF ne-a atras atenția grație:
- Randamentului său atractiv în ceea ce privește devidendele anuale de 2.90 %
- Performanței sale solide în 2024, de + 5.23 % în 2024
- Costului de doar 0.06 %
- Faptului că este perfect pentru investitorii care caută venituri stabile din dividende și doresc să investească în companii de renume
Prognoza pentru 2024: Prognoza pentru acest ETF este pozitivă, având în vedere stabilitatea economică a companiilor americane și politica lor de dividende.
Fidelity High Dividend ETF (FDVV)
Produse principale targetate: La fel ca precedentul produs prezentat, Fidelity High Dividend ETF investește în companii americane cu dividende ridicate, selectate pentru stabilitatea și randamentul lor.
Dețineri: Deține 100 de companii, printre care ExxonMobil, Procter & Gamble și Johnson & Johnson.
De ce l-am ales: Am ales FDVV datorită randamentului său atractiv de 3.10 % și a performanței sale din anul acesta de + 10.95 %. Totodată, produsul oferă o combinație excelentă de stabilitate și venituri din dividende, perfect pentru investitorii conservatori.
Prognoza pentru 2024: Se preconizează că acest ETF va beneficia de stabilitatea companiilor de top și de politicile lor solide de dividende, oferind astfel investitorilor venituri constante și sigure.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Produse principale targetate: Companii americane cu dividende mari și stabile.
Dețineri: Acest ETF deține acțiuni în aproximativ 100 de companii, inclusiv Pfizer, Coca-Cola și PepsiCo.
De ce l-am ales: În ciuda randamentului din 2024 de doar 0.99 %, am ales acest produs drept un ETF bun datorită randamentului anual al dividendelor de 3.50 %, precum și datorită costului redus de doar 0.06 %.
Prognoza pentru 2024: Se așteaptă ca SCHD să continue să ofere randamente atractive datorită companiilor stabile și bine cotate din portofoliu
iShares Select Dividend ETF (DVY)
Produse principale targetate: iShares Select Dividend ETF investește în companii americane cu dividende mari și stabile.
Dețineri: Deține acțiunile a 100 de companii, precum Chevron, ExxonMobil și Pfizer.
De ce l-am ales: Am ales iShares Select Dividend ETF datorită randamentului său excelent, de 3.72% dar și al expense ratio-ului de 0.38 %.
Prognoza pentru 2024: Se preconizează că acest ETF va continua să ofere performanțe solide datorită companiilor bine stabilite și politicilor lor consistente de dividende. Este un fond de încredere pentru investitorii care doresc venituri sigure.
Invesco DB Agriculture Fund (DBA)
Produse principale targetate: Invesco DB Agriculture Fund investește în mărfuri agricole, inclusiv grâu, porumb, soia și alte produse agricole.
Dețineri: Contracte futures pe diverse mărfuri agricole, oferind o expunere largă la sectorul agricol global.
De ce l-am ales: DBA a fost inclus datorită:
- Performanței sale excelente în 2024, de + 13.89 %
- Randamentului anual al dividendului de 3.83 %
- Faptului că sectorul agricol este esențial pentru economia globală și poate oferi protecție împotriva inflației
Prognoza pentru 2024: Având în vedere creșterea cererii globale pentru produse agricole și posibilele fluctuații ale prețurilor, acest ETF ar putea continua să performeze bine, oferind o protecție eficientă împotriva inflației.
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
Produse principale targetate: Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF investește în companii din S&P 500 care oferă dividende mari și au o volatilitate redusă.
Dețineri: Acțiunile a aproximativ 50 de companii, printre care AT&T, Altria Group și Duke Energy.
De ce l-am ales: A fost ales deoarece este ideal pentru investitorii care caută o combinație de stabilitate și venituri constante, oferind un portofoliu echilibrat în companii cu risc redus.
Totodată, nici randamentul anual al dividendelor, de + 4.17 % nu este deloc de ignorat.
Prognoza pentru 2024: Se preconizează ca acest ETF să continue să ofere performanțe solide datorită selecției sale de companii stabile și cu dividende mari.
Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Produse principale targetate: Vanguard International High Dividend Yield ETF investește în companii internaționale care oferă dividende mari.
Dețineri: Deține acțiunile a 1.000 de companii din afara SUA, printre care HSBC Holdings, Royal Dutch Shell și Samsung Electronics.
De ce l-am ales: Datorită diversificării geografice și expuneri la companii cu dividende ridicate, ceea ce îl face o alegere excelentă pentru cei care caută diversificare internațională.
Prognoza pentru 2024: Cu o redresare economică globală în curs și politici favorabile de dividende, acest ETF este de așteptat să continue să ofere stabilitate și diversificare investitorilor. Companiile internaționale incluse în portofoliu ar trebui să contribuie la creșterea continuă a fondului.
Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF (PEY)
Produse principale targetate: Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF investește în companii americane cu dividende mari și stabile, selectate pentru performanțele lor în creșterea dividendelor.
Dețineri: Acțiunile a 50 de companii, cele mai renumite fiind AT&T, ExxonMobil și Chevron.
De ce l-am ales: În ciuda evoluției negative a PEY în 2024 (- 8.65 %), noi tot l-am inclus drept unul dintre cele mai bune ETF-uri plătitoare de dividende datorită randamentului anual al acestora (5.04 %).
Considerăm că este ideal pentru investitorii care doresc venituri consistente din dividende și sunt dispuși să beneficieze de o potențială recuperare a pieței.
Prognoza pentru 2024: Deși a înregistrat o performanță negativă considerabilă până la data scrierii articolului, acest ETF are potențialul de a se redresa datorită stabilității companiilor cu dividende ridicate și perspectivei unei recuperări economice.
WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund (USDU)
Produse principale targetate: WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund investește în active care urmăresc performanța dolarului american față de un coș de valute străine.
Dețineri: Contracte futures și alte instrumente financiare legate de dolarul american, oferind o expunere directă la fluctuațiile valutare.
De ce l-am ales: A fost ales datorită performanței sale solide de +8.16% în 2024 și a dividendului său impresionant de 6.51%. Este ideal pentru investitorii care doresc să se protejeze împotriva deprecierii valutare și să profite de aprecierea dolarului american.
Prognoza pentru 2024: Stabilă, având în vedere politica monetară a SUA și fluctuațiile pieței valutare globale. Acest ETF este bine poziționat pentru a profita de un dolar american puternic.
Ce sunt ETF-urile cu dividend?
Oricât am încercat să facem o definiție mai pompoasă a acestor ETF-urile cu dividend, nu am reușit. Lucrurile sunt cât se poate de simple – sunt fonduri tranzacționate la bursă care investesc în acțiuni ale companiilor ce plătesc dividende.
Cu alte cuvinte, administratorul fondului alege un portofoliu de acțiuni bazat pe un indice de dividende, alegând să investească fondurile în acțiuni ordinare cu dividende ridicate, acțiuni preferențiale sau trusturi de investiții imobiliare (REIT).
În felul acesta, ajung să ofere investitorilor posibilitatea de a obține venituri pasive regulate sub formă de dividende, pe lângă deja clasicul potențial de apreciere a valorii acțiunilor.
Tipuri de ETF-uri cu dividend
Există mai multe tipuri de ETF-uri cu dividend, dar dintre ele de departe cele mai populare sunt:
ETF-uri cu dividende ridicate – concentrează investițiile în companiile ce oferă dividendele cele mari
ETF-uri de creștere a dividendelor – investesc în companii care au un istoric dovedit de creștere constantă a dividendelor
ETF-uri internaționale cu dividend – oferă expunere la companii din afara SUA care plătesc dividende
Popularitate
ETF-urile cu dividend sunt pe un trend ascendent al popularității, în principal datorită combinației venituri pasive + de creștere a capitalului în timp.
Conform unui raport recent, activele gestionate în ETF-uri cu dividend au crescut cu 15% în ultimii cinci ani.
Cum investești în ETF-uri cu dividend?
Credem că am ajuns poate la cea mai importantă parte a paginii, mai exact, cum să investești în ETF-uri cu dividend.
În acest sens, am creat un ghid din 3 pași destul de bine pus la punct pe care o să în prezentăm în cele ce urmează:
1. Alege o platformă de tranzacționare
ETF-urile cu dividend nu pot fi cumpărate decât utilizând brokeri specializați.
Iată de ce primul pas pe care îl vei avea de făcut va fi să îți creezi un cont pe una dintre platformele de tranzacționare ce au în portofoliu astfel de produse.
Ușor de zis, dar poate puțin mai greu de realizat, ținând cont că la ora actuală există zeci de opțiuni care sunt disponibile pentru investitorii din România și este destul de greu să știi care dintre ele este mai potrivită și cui.
Ei bine, pentru a-ți face alegerea mai ușoară, ne-am gândit să construim următorul tabel în care poți compara principalele caracteristici cu care vin cei mai importanți brokeri ETF de la noi:
| Caracteristică | eToro | XTB | Freedom24 | Admiral Markets | Plus500 |
|---|---|---|---|---|---|
| Cost deschidere cont | 0 USD | 0 USD | 0 USD | 0 USD | 0 USD |
| Cost de inactivitate | 10 USD pe lună după 12 luni de inactivitate | 10 EUR pe lună după 12 luni de inactivitate | ❌ | 10 EUR pe lună după 24 luni de inactivitate | 10 USD pe trimestru după 3 luni de inactivitate |
| Cost de retragere bani | 5 USD per retragere | 0 USD per retragere | 7.5 USD per retragere | 0 USD pentru prima retragere din fiecare lună, apoi 1% din retragerile următoare | 0 USD per retragere |
| Număr de ETF-uri disponibile | 400 | 350 | 1.500 | 300 | 100 |
| Spread minim pentru ETF-uri | 0.15 pips | 0.5 pips | 0.012 USD per unitate | 0.5 pips | 0.35 pips |
| Taxe de brokeraj pentru ETF-uri | 0 % | 0 % | 1.20 USD per tranzacție + 0.5 % din prețul tranzacției | 0.01 USD per ETF (minim 1 USD) | 0 % |
| Social Trading | ✅ | ✅ | ❌ | ✅ | ❌ |
| Copy Trading | ✅ | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ |
| Recenzie Financer | Aici | Aici | Aici | ❌ | ❌ |
Alegerea brokerului corect este destul de importantă, în special când te gândești că investițiile în ETF-uri cu dividend sunt unele ce nu aduc randamente fenomenale.
Ori o platformă de tranzacționare care și ea are comisioane/ spread-uri mari nu va face altceva decât că reducă și mai mult randamentul final al plasamentelor pe care le realizezi.
Dacă ar fi să ne întrebi pe noi care ar fi cel mai bun broker pentru a cumpăra ETF cu dividend, ți-am zice să optezi pentru eToro. Motivele sunt multiple:
- Ai peste 300 ETF-uri din care să alegi
- Dintre ele, cel puțin 10 oferă dividende (se poate să fie mai multe, noi doar pe acestea le urmărim)
- Ai 0 taxe de brokeraj la tranzacționarea de ETF-uri, iar singurul cost este dat de spread-ul pieței
- Beneficiezi de funcții dedicate începătorilor, cum ar fi o interfață prietenoasă și servicii de genul CopyTrading sau Smart Portfolio
- Ai posibilitatea de a tranzacționa doar părți dintr-un ETF întreg
2. Creează-ți cont pe una dintre platformele alese
Crearea unui cont este destul de rapidă, dar vei avea de urmat câțiva pași pe care ți-i vom prezenta în continuare.
Folosim ca exemplu procesul de creare cont pe platforma Freedom24, dar acesta va fi similar indiferent de brokerul pentru care optezi.
Creează-ți un profil
Apasă pe acest link pentru a fi redirecționat pe pagina oficială Freedom24 și apasă pe butonul „Deschideți un cont nou”.
Vei da de următoarea pagină:
Introdu o adresă de email, alege o parolă și apasă pe acordul privind politica de confidențialitate.
Introdu un număr de telefon valid
Vei avea de introdus un număr de telefon pentru a-ți completa profilul. Apasă butonul Continuă, iar apoi vei primi un cod 6 cifre prin SMS.
Introdu codul de siguranță
Introdu codul de siguranță în ecranul acesta:
Apoi, va trebui să alegi dacă vei dori să îți creezi contul pe persoană fizică ori juridică.
Continuă în aplicație
Vei fi redirecționat în aplicație pentru a putea continua procesul de înregistrare.
O vei putea descărca prin scanarea codului QR folosind camera telefonului mobil, sau prin intermediul link-urilor de redirecționare în Google Play și App Store care îți vor fi trimise prin SMS.
Instalează aplicație
După instalarea aplicației, introdu adresa de email pe care ai ales-o și parola cu care te-ai înregistrat pe desktop.
Apoi introdu un cod de protecție pentru aplicație:
Continuă cu completarea datelor
Vei avea de completat date privind taxarea, țara de domiciliu și că nu ești afiliat politic.
Apoi, va trebui să citești și să semnezi acordul de înregistrare prin introducerea numărului de telefon și apoi a codului de 6 cifre primit prin SMS:
Verifică-ți identitatea
Am ajuns la partea de verificare a identității. Aici va trebui să încarci o poză după cartea de identitate, un selfie și o poză după o factură la utilități.
Sunt acceptate: facturi de internet, de curent, apă, gaze, extras de cont, care să nu fie mai vechi de 6 luni.
Atenție! Nu sunt acceptate facturile de la telefonia mobilă.
Vei primi un mail de confirmare
Dacă toate datele furnizate sunt în regulă, vei primi un mail de confirmare a activării contului în aproximativ două minute și imediat apoi un al doilea mail în care ți se va confirma crearea contului și planul ales:
Acum poți depune fonduri în cont
Dacă vrei să începi să investești bani cât mai curând, iată ce ai de făcut pentru a depune bani în contul Freedom24:
- Fie apeși pe butonul portocaliu „Depunere bani” din mail-ul primit la pasul anterior (al doilea), fie te duci în aplicație și apeși pe butonul „Adaugă bani”, având următoarele opțiuni la dispoziție:
- Totodată, vei putea face transfer bancar pentru a depozita bani în cont, însă poate dura până la 3 zile lucrătoare procesarea tranzacției.
- Depunerea banilor prin card are loc instant, însă se aplică o taxă de 2 % din sumă.
Pentru demonstrație, am utilizat cardul pentru a ne alimenta contul, dar sfatul nostru ar fi ca, dacă nu te grăbești prea tare, să eviți această metodă pentru a nu plăti niște bani în plus:
3. Alege instrumentul în care vrei să investești
Acum este timpul să alegi un dividend ETF.
La partea de sus a articolului poți compara ETF-urile cu dividend pe care noi le considerăm ca fiind cele mai performante din ultimul timp.
Sigur, pe lângă ele, vei avea sute de variante de unde vei putea să alegi.
Acum este un moment bun să îți zicem că noi nu suntem altceva decât un site specializat în recenzii, educație financiară și comparare de companii.
Nu suntem consultanți financiari, așa că nu putem da sfaturi legate de cum și în ce să îți plasezi banii.
Totodată, vrem să îți amintim că orice investiție vine cu riscuri și chiar dacă instrumentele prezentate mai sunt sunt cele mai profitabile ETF-uri cu dividend din ultimii 10 ani, asta nu înseamnă că tu trebuie să optezi pentru unul dintre ele.
Fă-ți singur temele, vino cu strategia proprie și abia apoi începe să tranzacționezi.
Avantajele ETF-urilor plătitoare de dividende:
Venit pasiv: Credem că acesta este principalul avantaj cu care aceste produse vin, acela că poți obține câștiguri fără a fi nevoie să faci nimic în acest sens. Aceste venituri pot fi retrase sau reinvestite în aceleași ETF-uri, alegerea îți aparține.
Diversificare: ETF-urile cu dividend, la fel ca oricare alt produs de acest gen, oferă expunere la mai multe companii și sectoare, reducând riscul considerabil riscul asociat investițiilor în acțiuni individuale.
Stabilitate: Nu știm voi, dar noi nu am văzut vreodată investitor în ETF-uri plătitoare de dividende stresat. Pe cei ce aleg astfel de produse nu îi interesează fluctuațiile și volatilitatea de moment, ci ei privesc totul în perspectivă. Ceea ce este un mare plus, dacă ne întrebi.
Sursă dublă de generare a câștigurilor: Pe lângă dividendele plătite, valorile acțiunilor pot crește pe termen lung. Iar asta înseamnă că, peste ani când vei dori să vinzi acțiunile din ETF-urile selectate, vei genera câștiguri suplimentare.
Costuri reduse: Cu toate că sistemul de funcționare este oarecum asemănător, în general, ETF-urile au costuri de administrare mai mici decât fondurile mutuale active, care au și un cost atribuit managementului și unul dedicat marketingului.
Dezavantajele cu care vin aceste produse
Risc de scădere a prețului acțiunilor: Dacă prețurile acțiunilor scad, randamentul total poate fi afectat, chiar dacă primești dividende – însă lucrul acesta poate fi spus despre toate investițiile, nu?
Dependență de performanța companiilor: Sumele pe care le vei primi investind în ETF-uri cu dividende depind de performanța financiară a companiilor ce fac parte din ETF-urile alege, care poate varia în timp. Când companiile plătesc dividende mai reduse și tu vei avea câștiguri mai mici.
Volatilitate: ETF-urile pot fi volatile în perioade de piață instabilă, afectând valoarea investiției tale, în special pe termen scurt. Însă acest dezavantaj poate fi contracarat foarte simplu adoptând o strategie de investiții pe termen lung.
Comisioane mai ridicate: multe ETF-uri cu dividend vin cu comisioane mai mari față de alte ETF-uri obișnuite. Aceste comisioane se calculează ca procent din investiție și pot varia între 0.08 % și 0.57 %.
Ce trebuie să reții + sfaturi finale
În încheiere, dorim să îți oferim ca un rezumat al celor mai importante aspecte legate de ETF-uri cu dividend și să îți oferim câteva sfaturi finale care credem că îți vor fi foarte utile, în special dacă ești la început de drum în ceea ce privește investiția în astfel de produse:
ETF-urile cu dividend sunt fonduri tranzacționate la bursă care aleg să investească sumele disponibile doar în acțiuni ale companiilor ce plătesc dividende.
Optarea pentru astfel de produse poate genera un dublu câștig – unul anual, în baza dividendelor plătite de companiile ce compun ETF-urile și unul care rezultă din valoarea acțiunilor care pot crește în timp.
Acestea fiind zise, randamentul anual nu este unul garantat și este direct dependent de evoluția financiară a companiilor care compun ETF-ul și valoarea dividendelor pe care acestea decid să le plătească la final de exercițiu financiar.
Sfaturi finale:
- Reinvestirea dividendelor: Sfatul nostru ar fi ca, în situația în care nu ai nevoie neapărată de bani, să reinvestești dividendele, beneficiind în felul acesta de efectul de dobândă compusă, rezultând o crește a randamentul total al investiției tale – lucrul acesta se face automat alegând ETF-uri cu acumulare
- Taxe și impozite: Ține cont de taxele și impozitele aplicabile dividendelor ETF-urilor cu distribuire (în țara noastră, 8 % din sumele câștigate), deoarece acestea îți vor afecta cu siguranță randamentul net
- Diversificare geografică: Știm că majoritatea ETF-urilor plătitoare de dividende sunt din SUA, dar vei găși și produse cu expunere la diverse alte piețe internaționale spre care îți sugerăm să te orientezi pentru a minimiza riscul specific unei singure regiuni
Există și la noi în țară destul de multe platforme prin care poți investi în astfel de produse, însă, în urma comparației pe care am făcut-o mai sus, noi recomandăm să o faci prin eToro.
