Ghid complet ETF pentru începători. Ce trebuie să știi

Scris de Andrei Bercea

- 3 mai 2025

ETF-urile, numite și fonduri tranzacționate la bursă sunt niște produse investiționale care sunt tot mai populare de la an la an și care vin cu mai multe avantaje, printre care:

  • Riscuri relativ scăzute
  • Comisioane reduse comparativ cu alte forme de investiții
  • Diversificare automată
  • Taxare redusă

În continuare vei găsi un ghid complet ETF care credem noi că te va ajuta să înțelegi mai bine cum funcționează ele.

Statistici comparative rapide

  • Total Broker acțiuni companii3
  • Broker acțiuni în comparație3
  • Cel mai bun Broker acțiuni acumeToro
Comision acțiuni US
0
Depozit minim
Nu există
Taxă fixă de retragere
Nu există
Scor Financer
4.3
Ghid recenzii
Taxă de schimb valutar
0.5%
Cont demo
Da
Taxă de inactivitate
10 EUR/lună după 12 luni de inactivitate
Total opțiuni de tranzacționare
7900
Prezentare generală
Detalii
Comision acțiuni US0
Depozit minimNu există
Taxă fixă de retragereNu există
Taxă de schimb valutar0.5%
Cont demoDa
Taxă de inactivitate10 EUR/lună după 12 luni de inactivitate
Total opțiuni de tranzacționare7900

Prețuri, comisioane și taxe

Comision local0
Comision acțiuni US0
Taxă fixă de retragereNu există
Taxă de inactivitate10 EUR/lună după 12 luni de inactivitate
Taxă de depunereNu există
Taxă de schimb valutar0.5%
Depozit minimNu există

Caracteristici

Depunere cu card de debitDa
Cont demoDa
Dobândă pentru fonduri neinvestiteDa
Disponibil pe webDa
Disponibil pe iOSDa
Disponibil pe AndroidDa
Disponibil pe desktopNu
Robo advisor/tranzacție asistatăNu
Copy trading / trading socialNu
Acțiuni fracționateDa

Opțiuni de investiții

Număr de burse17
Număr de acțiuni3500
Număr de ETF-uri300
Total opțiuni de tranzacționare7900

Securitate și asistență

Organism de reglementareFCA, ASF, KNF, CSS, CSN
Asistență 24/7Da
Chat liveDa
Asistență prin emailDa
Asistență telefonicăNu
Forumuri comunitareNu

Câmpuri adiționale

Companie recomandatăDa

Pro și contra

Costuri 0 pentru investiția în acțiuni cu deținere

Posibilitatea investirii în acțiuni și ETF-uri reale

Existența acțiunilor fracționate

Comisioane excelente pentru piața Forex

Multiple autorizații

Costuri ceva mai mari față de concurență pentru CFD-uri

Nu ai garanția execuției funcției de stop loss

Nu au funcții noi utile începătorilor

Părerea noastră

XTB excelează prin comisioane competitive, suport clienți de calitate și platformă intuitivă în limba română. Ideal pentru investitorii care doresc acțiuni cu deținere și tranzacții Forex.

Deși lipsesc unele funcții precum și social trading și copy trading, siguranța fondurilor, reglementările multiple și experiența user-friendly compensează aceste minusuri, făcând din XTB o alegere excelentă pentru investitorii români.

În plus, oferă tranzacții acțiuni și ETF cu deținere fără taxe brokeraj.

Prețuri

Comisioane 0 la acțiuni și ETF-uri cu rulaj sub 100.000 EUR și spread-uri competitive pentru Forex. Unele taxe pentru depuneri cu cardul și comisioane pentru CFD-uri puțin mai mari decât concurența.

Termeni și flexibilitate

Platformă multi-reglementată, inclusiv ASF România. Termeni transparenți, deși nu perfect explicați. Fondurile clienților sunt păstrate în conturi segregate și ai protecție împotriva balanței negative

Asistență clienți

Serviciul suport foarte bun. Am primit răspunsuri extrem de pertinente pentru niște întrebări destul de tehnice pe care le-am pus. Se vede clar că răspunsul este personalizat, nu un AI random.

Experiența clientului

Platformă intuitivă, cu materiale educative excelente în română. Proces de înregistrare simplu și experiență de tranzacționare fluidă. Lipsesc unele funcții ca social și copy trading.

CFD-urile sunt instrumente complexe și au un risc ridicat de a pierde rapid bani din cauza efectului de levier. 69% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor

Comision acțiuni US
0.02 EUR + 2 EUR per tranzacție
Depozit minim
Nu există
Taxă fixă de retragere
7 EUR
Scor Financer
4.0
Ghid recenzii
Taxă de schimb valutar
0.25%
Cont demo
Da
Taxă de inactivitate
Nu există
Total opțiuni de tranzacționare
1000000
Prezentare generală
Detalii
Comision acțiuni US0.02 EUR + 2 EUR per tranzacție
Depozit minimNu există
Taxă fixă de retragere7 EUR
Taxă de schimb valutar0.25%
Cont demoDa
Taxă de inactivitateNu există
Total opțiuni de tranzacționare1000000

Prețuri, comisioane și taxe

Comision local0.02 EUR + 2 EUR per tranzacție
Comision acțiuni US0.02 EUR + 2 EUR per tranzacție
Taxă fixă de retragere7 EUR
Taxă de inactivitateNu există
Taxă de depunereNu există
Taxă de schimb valutar0.25%
Depozit minimNu există

Caracteristici

Depunere cu card de debitDa
Cont demoDa
Dobândă pentru fonduri neinvestiteNu
Disponibil pe webDa
Disponibil pe iOSDa
Disponibil pe AndroidDa
Disponibil pe desktopNu
Robo advisor/tranzacție asistatăNu
Copy trading / trading socialNu
Acțiuni fracționateNu

Opțiuni de investiții

Număr de burse15
Număr de acțiuni40000
Număr de ETF-uri1500
Total opțiuni de tranzacționare1000000

Securitate și asistență

Organism de reglementareCySEC
Asistență 24/7Nu
Chat liveDa
Asistență prin emailDa
Asistență telefonicăNu
Forumuri comunitareNu

Câmpuri adiționale

Companie recomandatăDa

Pro și contra

Peste 1 milion de produse în care poți investi

Broker reglementat cu securitate excelentă

Oferă analize de piață realizate de experți

Suport în limba română

Taxă fixă de retragere de 7 EUR

Nu oferă acțiuni fracționate

Nu oferă cont demo

Nu au funcții dedicate începătorilor

Părerea noastră

Freedom24 este o platformă de tranzacționare echilibrată, cu prețuri competitive, termeni transparenți și suport prompt. Deși costurile sunt rezonabile, unii traderi pot găsi alte platforme mai flexibile.

Serviciul clienți răspunde rapid și profesionist, dar uneori răspunsurile par generice.

În general, Freedom24 oferă o experiență de încredere pentru traderii retail, echilibrând accesibilitatea, claritatea și asistența, făcându-l o alegere bună pentru cei care caută un broker de încredere.

Prețuri

Freedom24 oferă comisioane competitive și o structură de taxe clară și transparentă. Costurile sale generale îl fac o opțiune avantajoasă pentru majoritatea traderilor de retail.

Termeni și flexibilitate

Deși Freedom24 nu este la fel de flexibil ca alți brokeri globali, informațiile despre taxe sunt transparente, poți alege din peste 1 milion produse, iar feedback-ul general este în mare parte pozitiv

Asistență clienți

Freedom24 oferă asistență promptă în 24 de ore, cu răspunsuri mai rapide la follow-up. Răspunsurile sunt politicoase și profesioniste, dar uneori prea generale sau redirecționează către FAQ.

Experiența clientului

Deși Freedom24 oferă o platformă bună de investiții, serviciul clienți precar și dificultățile la retrageri provoacă frustrare în rândul unor utilizatori.

Investițiile implică riscuri. Fii sigur că le înțelegi înainte de a realiza plasamente cu acest provider

Comision acțiuni US
1 USD per tranzacție
Depozit minim
50 USD
Taxă fixă de retragere
5 USD
Scor Financer
3.8
Ghid recenzii
Taxă de schimb valutar
0.5%
Cont demo
Da
Taxă de inactivitate
10 USD/lună după un an de inactivitate
Total opțiuni de tranzacționare
6000
Prezentare generală
Detalii
Comision acțiuni US1 USD per tranzacție
Depozit minim50 USD
Taxă fixă de retragere5 USD
Taxă de schimb valutar0.5%
Cont demoDa
Taxă de inactivitate10 USD/lună după un an de inactivitate
Total opțiuni de tranzacționare6000

Prețuri, comisioane și taxe

Comision local1 USD per tranzacție
Comision acțiuni US1 USD per tranzacție
Taxă fixă de retragere5 USD
Taxă de inactivitate10 USD/lună după un an de inactivitate
Taxă de depunereNu există
Taxă de schimb valutar0.5%
Depozit minim50 USD

Caracteristici

Depunere cu card de debitDa
Cont demoDa
Dobândă pentru fonduri neinvestiteDa
Disponibil pe webDa
Disponibil pe iOSDa
Disponibil pe AndroidDa
Disponibil pe desktopNu
Robo advisor/tranzacție asistatăNu
Copy trading / trading socialDa
Acțiuni fracționateDa

Opțiuni de investiții

Număr de burse20
Număr de acțiuni3100
Număr de ETF-uri400
Total opțiuni de tranzacționare6000

Securitate și asistență

Organism de reglementareFCA, ASIC, CySEC
Asistență 24/7Da
Chat liveDa
Asistență prin emailDa
Asistență telefonicăNu
Forumuri comunitareDa

Câmpuri adiționale

Companie recomandatăDa

Pro și contra

Ai acces la o gamă variată de instrumente financiare

Investiții fără comisioane în ETF-uri

Sistem de comisionare simplu de înțeles în cazul acțiunilor

Investiții în acțiuni și monede virtuale cu deținere

Trading social și Copy Trading

Unele costuri greu de înțeles și variabile

Risc ridicat și lipsă de protecție

Calitate variabilă a utilizatorilor copiați

Limitări ale instrumentelor disponibile

Probleme tehnice și de execuție

Părerea noastră

eToro oferă o platformă ușor de utilizat cu opțiuni diverse de tranzacționare, ideal pentru începători.

Însă structura de costuri îl trage ușor în jos. Deși comisioanele sunt mici, spread-urile mai mari și taxele suplimentare pot descuraja anumiți traderi. Termenii sunt în general corecți deși unele costuri pot fi neclare.

Suportul pentru clienți este rapid și prietenos, dar răspunsurile par uneori automatizate.

În ciuda unor mici dezavantaje, eToro rămâne o alegere bună pentru începători.

Prețuri

Structura atractivă de comisioane a eToro este diminuată de spread-uri mai mari și unele taxe suplimentare. Acestea pot fi un dezavantaj pentru traderii sensibili la costuri totale.

Termeni și flexibilitate

Structura de taxe ușor complicat de înțeles poate fi o problemă, dar flexibilitatea, dedicarea către clienții începători și măsurile de securitate justifică un rating înalt.

Asistență clienți

eToro ne-a impresionat cu un timp de răspuns rapid de o oră și servicii prietenoase. Follow-up-urile au fost rapide, dar unele răspunsuri păreau generice și copiate.

Experiența clientului

Utilizatorii laudă eToro pentru interfața intuitivă și opțiunile diverse de tranzacționare, dar unii raportează probleme cu suportul pentru clienți și întârzieri la retrageri.

61 % dintre conturile de investitori de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să vă gândiți dacă înțelegeți cum funcționează CFD-urile și dacă vă puteți permite să vă asumați riscul mare de a vă pierde banii.

Angajamentul nostru pentru transparență

La Financer.ro, ne angajăm să te ajutăm să-ți gestionezi finanțele. Tot conținutul nostru respectă Ghidul nostru editorial. Suntem transparenți în privința modului în care evaluăm produsele și serviciile, așa cum este descris în Procesul nostru de creare a recenziilor, și explicăm clar cum câștigăm bani în ghidul nostru privind Admiterea promovării.

Cauți un ghid dedicat începătorilor care să îți explice tot ce trebuie să știi despre ETF-uri, însă nu ai reușit să găsești pagina perfectă?

Ei bine, echipa Financer s-a gândit să îți vină în ajutor.

Am petrecut peste 13 ore pentru a crea articolul pe care îl vezi aici. Rezultatul, credem noi, este cea mai completă și la obiect pagină despre ETF-uri peste care vei da pe piața de la noi, o pagină dedicată în special investitorilor începători și celor care caută informații generale despre aceste instrumente.

Iar dacă nu ai timp să citești tot, iată cam care ar fi, pe scurt, principalele idei cu care ar fi bine să pleci de aici:

Rezumat articol

  • ETF-urile reprezintă, dacă vrei, un fel de coș de active care poate fi compus dintr-o multitudine de instrumente - în special acțiuni, dar și obligațiuni, mărfuri, mai nou criptomonede etc.

  • Pot fi tranzacționate la fel de simplu și de rapid precum acțiunile, în intervalele când piața este deschisă

  • Vin cu multiple avantaje, printre care diversificare, risc relativ scăzut, costuri mai scăzute decât cele aferente investițiilor în acțiuni individuale

  • Pot fi tranzacționate prin intermediul multiplor platforme dedicate, inclusiv din România

  • Sunt produse tot mai populare atât la nivel mondial, cât și la noi în țară 

Fără a lungi această introducere inutil, să începem micul nostru ghid și cu ce altceva să o facem dacă nu cu definiția ETF-urilor.

Ce este un ETF

ETF (Exchange Traded Fund sau, în română, „fond tranzacționat la bursă”) poate fi privit ca un fond de investiții care plasează fondurile în diverse active.

Spre deosebire de fondurile de investiții, ETF-urile emit și ele acțiuni proprii care sunt listate și tranzacționate pe o bursă de valori, la fel ca acțiunile obișnuite.

Însă, spre deosebire de acțiuni, ETF-urile, în majoritatea lor, urmăresc un anumit indice de piață, un sector industrial, acțiuni (de regulă dintr-un anumit sector sau piață), obligațiuni, materii prime și, mai nou, chiar și criptomonede.

Începe să investești în ETF-uri cu eToro

Capitalul tău este în pericol. Se aplică alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitează etoro.com/trading/fees.

Avantaje ETF

Acum poate că te întrebi „De ce aș alege să fac investiții în ETF și nu în acțiuni simple sau monede virtuale?”.

Ei bine, ETF-urile vin cu câteva avantaje distincte, dintre care, cele mai importante de amintit credem că ar fi:

  • Diversificare

    Fie că optezi pentru produse care urmăresc un indice, un sector industrial, sau anumite mărfuri cu siguranță când vei cumpăra un ETF vei achiziționa părți din zeci sau chiar sute de companii.

    Rezultatul? Îți diversifici portofoliul investițional fără a face un efort în acest sens.

  • Costuri mai mici decât dacă ai investi tu singur în acțiunile urmărite de anumite ETF-uri

    Indiferent de brokerul ales, la închiderea și deschiderea unei poziții vei avea de suportat anumite costuri - fie taxe de brokeraj, fie comision sub formă de spread. Ori, cu cât faci mai multe tranzacții (să zicem încercând să replici un anumit indice bursier), cu atât vei avea mai multe costuri.

    Alegând un ETF, nu ai de făcut decât o singură tranzacție, deci scapi de aceste taxe suplimentare. Iar asta înseamnă că randamentul portofoliului tău investițional va fi mai ridicat.

  • Risc relativ scăzut

    Deoarece atunci când investești în ETF-uri ai o diversificare automată a portofoliului și riscul pe care ți-l asumi este ceva mai scăzut decât cel aferent investiției în acțiuni individuale.

  • Pot fi tranzacționate exact la fel precum acțiunile simple

    ETF-urile pot fi tranzacționate exact la fel de simplu și de rapid precum acțiunile simple.

    Ele vor putea fi cumpărate și vândute oricând dorești, atâta timp cât piața este deschisă.

Îmbinând cu succes flexibilitatea acțiunilor și punctele forte ale fondurilor mutuale de diversificare a portofoliului, ETF-urile oferă o modalitate simplă și convenabilă de a accesa o mare varietate de clase de active.

Ca atare, nu ne miră să vedem că numărul celor care aleg aceste produse a tot crescut aproape constant de la an la an.

Cu toate că nu am reușit să găsim o statistică mondială mai recentă, ultimele date oficiale ne arată că la finalul lui 2023, erau peste 11.5 trilioane USD investiți în ETF-uri la nivel global.

Cum să investești în ETF-uri

Să începi să investești în ETF-uri nu este deloc greu. Iată care sunt pașii pe care îi vei avea de făcut pentru a putea adăuga astfel de produse la portofoliul tău:

Alege o platformă de tranzacționare

Acesta este probabil unul dintre cei mai importanți pași pe care îi vei avea de făcut (pe lângă alegerea ETF-ului corect, desigur).

De ce zicem asta? Pentru că dacă optezi pentru un broker greșit, care va veni cu multe taxe și comisioane, profiturile tale vor avea, finalmente, de suferit.

Iată de ce echipa Financer a creat tabelul de mai jos, unde vei putea compara caracteristicile celor mai populare platforme de tranzacționare de la noi din țară, în speranța că vom reuși să-ți facem această alegere mai ușoară:

CaracteristicăeToroXTBFreedom24Admiral Markets
Cost deschidere cont0 USD0 USD0 USD0 USD
Cost de inactivitate10 USD pe lună după 12 luni de inactivitate10 EUR pe lună după 12 luni de inactivitateNu există10 EUR pe lună după 24 luni de inactivitate
Cost de retragere bani5 USD per retragere0 USD per retragere7.5 USD per retragere0 USD pentru prima retragere din fiecare lună, apoi 1% din retragerile următoare
Număr de ETF-uri disponibile3103501.500300
Spread minim pentru ETF-uri0.15 pips0.5 pips0.012 USD per unitate0.5 pips
Taxe de brokeraj pentru ETF-uri0 %0 %1.20 USD per tranzacție + 0.5 % din prețul tranzacției0.01 USD per ETF (minim 1 USD)
Social Trading
Copy Trading
Deschide cont aiciAiciAiciAici

eToro, cea mai bună soluție pentru investițiile în ETF-uri

Dacă ne întrebi pe noi care dintre brokerii prezentați în tabel este cel mai bun pentru a avea un randament ETF cât mai mare, ți-am spune că eToro. Iată de ce:

  • Nu ai comisioane la cumpărarea sau vânzarea de ETF-uri

  • Spread-urile sunt unele acceptabile, undeva în media pieței, estimăm noi

  • Beneficiezi de funcții extrem de atractive ca investitor începător, cum ar fi Social și Copy Trading precum și de Smart Portfolio

  • Sigur, nu ai atât de multe opțiuni precum cele oferite de Freedom24, dar vei avea acces la cele mai importante ETF-uri la nivel mondial sau replici ale acestora

Testează și tu platforma eToro

Capitalul tău este în pericol. Se aplică alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitează etoro.com/trading/fees.

Creează-ți cont pe platforma aleasă

Crearea unui cont de investiții este destul de simplă, dar vei avea nevoie să străbați câțiva pași.

În continuare, vom prezenta acești pași din perspectiva deschiderii unui cont de investiții ETF pe platforma eToro, dar și în cazul celorlați brokeri, pașii vor fi asemănători:

Accesează link-ul de redirecționare

Primul pas pe care trebuie să îl faci pentru a-ți deschide un cont eToro este să apeși pe acest link, care te va redirecționa pe pagina oficială a aplicației.

Introdu adresa de mail, nume și parolă

Introdu numele de utilizator, adresa de mail și parola contului (sau te poți conecta cu contul Facebook sau Google), acceptă termenii și condițiile și politica de confidențialitate.

Verifică-ți adresa de mail

Pe adresa furnizată vei primi un cod de șase cifre pe care va trebui să îl introduci aici pentru activarea contului.

Completează-ți profilul

Va trebui să alegi țara de reședință, să îți introduci numele, data de naștere, adresa de domiciliu.

Chestionar privind experiența în investiții

Răspunde în funcție de experiența ta privind investițiile în acțiuni și ETF-uri, criptomonede, CFD-uri.

Chestionar privind cunoștințele și strategia investițională

Răspunde în funcție de educația ta investițională și completează testul privind aceste cunoștințe. Nu, nu îți putem oferi noi răspunsurile corecte.

Alege care este apetitul tău pentru risc și oferă date privind situația ta financiară

Alege răspunsul care ți se potrivește cel mai bine în ceea ce privește riscul pe care vrei să ți-l asumi atunci când investești, apoi completează datele privind situația ta financiară.

Alege una dintre cele două opțiuni

Odată ajuns aici, vei avea de ales între „Verificare completă” și „Continuă cu depunerea”. Verificarea trebuie oricum făcută pentru a putea retrage banii din cont, dar este alegerea ta când o faci – acum sau mai târziu.

Noi am continuat cu „Verificare completă”, astfel că am avut să ne completăm numărul de telefon, am primit un SMS cu cinci cifre care apoi au trebuit introduse în ecranul următor.

Depune suma inițială

În final, a trebuit să depunem minim 50 USD sau echivalent pentru activarea contului și pentru a putea achiziționa acțiuni reale, ETF-uri sau CFD-uri.

Noi am ales să facem asta din Revolut întrucât ne bucurăm de cele mai bune cursuri valutare de pe piață cu ajutorul lor.

Alege ETF-ul în care dorești să investești

Mergi în secțiunea dedicată ETF-urilor, caută și alege instrumentul care te interesează:

Disclaimer

Credem că acum este momentul perfect să îți amintim că noi nu suntem nici platformă de tranzacționare și nici consultanți financiari, așa că nu oferim sfaturi investiționale.

Ca atare, va trebui să îți faci singur temele și să te orientezi către ETF-uri pe care le consideri de cuviință, noi nu îți putem spune în ce să îți investești fondurile.

Și tot aici am vrea să îți amintim că toate investițiile vin cu riscuri și că doar tu poți știi cât de mult dorești să îți riști fondurile proprii.

Mizează pe investiții pe termen lung

ETF-urile sunt, cu precădere, investiții pe termen lung. Asta înseamnă că tu vei vedea rezultatele plasamentelor abia după câțiva ani.

Ce poți face până atunci? Poți investi constant, în felul acesta armonizând prețul de achiziție al produsului asupra căruia te decizi (strategie numită și DCA sau dollar-cost averaging) și nu te lăsa pradă emoțiilor și deciziilor impulsive de moment.

Iată că nu ne-am putut abține și tot ți-am dat și un sfat investițional.

Tipuri de fonduri tranzacționate la bursă

În linii mari, ETF-urile sunt împărțite în două tipuri: gestionate activ și pasive.

Nu vrem să intrăm prea mult în detalii aici, doar amintim că cele gestionate activ au un manager de fond, cum se întâmplă și în cazul fondurilor mutuale.

Ținta acestor manageri este să ia decizii investiționale active pentru a depăși performanța pieței sau pentru a atinge un obiectiv anume stabilit.

Un ETF administrat activ are o strategie investițională detaliată în prospectul său, iar managerii folosesc expertiza și cercetările proprii pentru a lua decizii în baza acestei strategii.

Nu sunt prea multe ETF-uri de genul acesta, ci marea parte a lor sunt pasive. Adică sunt ETF-uri care replică anumiți indici și care practică strategia de buy-and-hold pe anumite sectoare de piață, industriale etc.

În afara acestor două mari categorii generale, iată alte câteva subtipuri de fonduri tranzacționate la bursă:

  • ETF-uri cu suport pe index - realizate pentru a urmări performanța unui anumit indice de piață. Exemple: Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard FTSE Europe ETF, iShares MSCI Eurozone ETF și multe altele.

  • ETF-uri cu suport pe obligațiuni - oferă expunere la majoritatea tipurilor de obligațiuni - guvernamentale, municipale, corporative, internaționale etc.

  • ETF sectorial/ industrial - se concentrează asupra companiilor dintr-o anumită industrie, cum ar fi cea farmaceutică, tehnologică, energetică, energie verde ș.a.

  • ETF-uri cu suport pe mărfuri - conceput pentru a urmări evoluția unei anumite mărfuri: aur, petrol și gaze, cereale etc. Cel mai mare fond de acest tip este SPDR GOLD TRUST ETF, dedicat industriei auriferă.

  • Alte tipuri de ETF-uri - ETF guvernamental, ETF inversat, ETF cu efect de levier, ETF cu dividend, ETF cu suport pe criptomonede ș.a.

ETF vs. fond mutual vs. acțiuni

Este adevărat că poate fi un pic dificil să compari caracteristicile ETF-urilor cu cele ale fondurilor de investiții și ale acțiunilor într-o lume a comisioanelor și a politicilor în continuă schimbare.

Noi am încercat, totuși, să facem asta și vrem să îți prezentăm, într-un mod rapid și accesibil, câteva dintre principalele asemănări și diferențe:

ETF-uriFonduri mutualeAcțiuni
ETF-urile urmăresc un coș de titluri de valoare.Fondurile mutuale sunt investiții colective în diferite tipuri de active, cum ar fi: obligațiuni, titluri de valoare, acțiuni și altele care generează profituri.Acțiunile sunt titluri de valoare care oferă randamente în funcție de performanța lor pe piață.
ETF-urile se tranzacționează în timpul orelor de piață, la fel ca acțiunile.Fondurile mutuale pot fi răscumpărate doar la sfârșitul zilei de piață.Acțiunile se tranzacționează în timpul orelor de piață.
ETF-urile sunt de regulă mai ieftine decât fondurile mutuale deoarece nu percep taxe de marketing și unele vin chiar fără comision.De obicei, sunt mai scumpe decât ETF-urile deoarece includ taxe administrative și de marketing.Multe platforme vând acțiuni fără comision (cu toate că suporți un spread de multe ori) și de obicei nu au taxe suplimentare după achiziție.
ETF-urile nu implică proprietatea efectivă a titlurilor de valoare.Fondurile mutuale dețin titlurile de valoare din coșul lor.Acțiunile implică proprietatea efectivă a titlurilor de valoare.
ETF-urile diversifică riscul prin urmărirea mai multor companii, sectoare sau industrii într-un singur fond.Fondurile mutuale diversifică riscul prin crearea unui portofoliu care acoperă o varietate de clase de active.Riscul nu este diversificat, ci este concentrat pe performanța unei anumite companii/ acțiuni.
Investiția minimă este prețul unei acțiuni ETF.Investiția minimă este stabilită de compania care controlează fondul.Multe platforme vând și fracțiuni de acțiuni, astfel că nu există o sumă minimă pentru a investi în acțiuni.

Reglementări ETF

Gestionarea și vânzarea fondurilor de investiții în Europa este reglementată de un cadru de reglementare stabilit de Comisia Europeană.

Organizațiile care se angajează în această activitate se numesc organisme de plasament colectiv în valori mobiliare, iar abrevierea în limba engleză pe care o vei întâlni va fi UCITS (de la Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities).

Fondurile care îndeplinesc aceste cerințe pot fi înregistrate în Europa și comercializate investitorilor din întreaga lume în conformitate cu cerințele de reglementare stabilite.

Adaugă ETF-uri în portofoliul tău cu eToro

Capitalul tău este în pericol. Se aplică alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitează etoro.com/trading/fees.

Întrebări frecvente despre ETF-uri

Ce sunt ETF-urile?

ETF-urile reprezintă un tip de fond de investiții care se tranzacționează pe burse.

Asemenea fondurilor mutuale tradiționale, ETF-urile investesc într-un grup de acțiuni, obligațiuni sau o combinație a celor două. Totuși, spre deosebire de fondurile mutuale tradiționale, acțiunile ETF-urilor se tranzacționează pe o bursă, cum ar fi Bursa de Valori din New York.

Acestea pot deține active financiare precum acțiuni, obligațiuni, valute, datorii, contracte futures și/sau mărfuri precum lingouri de aur.

Cum poți investi în ETF-uri în România

Pentru a putea investi în ETF-uri din România, trebuie să îți deschizi cont pe o platformă de tranzacționare dedicată, după care să alegi din lista produselor disponibile acel ETF care te interesează pe tine.

Cât costă să investești în ETF-uri?

Cei mai mulți brokeri vor oferi comisioane 0 la tranzacțiile cu ETF-uri. Însă în aceste cazuri vei avea de suportat un spread destul de mare.

Mai există și platforme care percep o anumită taxă de tranzacționare, dar acestea oferă spread-uri mai mici.

Costul va depinde, așadar, foarte mult în funcție de brokerul ales.

De ce să investești în ETF-uri

Există câteva motive pentru care cei mai mulți oameni aleg să investească în ETF-uri:

  • Costuri mici de tranzacționare
  • Diversificare rapidă a portofoliului
  • Riscuri ceva mai scăzute comparativ cu alte produse 
  • Ușurința de a cumpăra sau vinde acțiuni ale ETF-urilor

Mai multe despre ETF-uri

Ești interesat de fondurile de investiții? Pe Financer găsești o mulțime de articole extrem de interesante, care te vor ajuta să înțelegi mai bine vasta lume a ETF-urilor.

Aceste articole sunt dedicate în special investitorilor lipsiți de experiență, prezentând pentru fiecare activ analizat ce sunt, cum funcționează, precum și niște exemple de ETF-uri pentru care poți opta.

Astfel, pe paginile scrise de experții noștri vei putea citi:

Alătură-te Financer Stacks și primești săptămânal sfaturi de la experți despre investiții, economii și creșterea veniturilor, ca să îți creezi o viață în care banii lucrează pentru tine.